Это руководство предназначено для тех, кто хочет активно заниматься торговлей биткоинами.
Если вы планируете продавать биткоины лишь изредка или вы только приступаете к торговле, обратитесь к руководству о продаже.
Вот как работает обычная сделка на LocalBitcoins. Примером служит сделка по продаже онлайн, где вы продаете биткоины покупателю. Процесс покупки биткоинов онлайн работает аналогичным образом, но для этого примера мы выбрали продажу биткоинов, поскольку это наиболее распространенный вид сделки.
Прежде чем приступать к торговле, вам необходимо решить, с какими способами оплаты вы будете работать, и подробно изучить такие способы оплаты, чтобы знать, как они функционируют. Если вы приступаете к торговле впервые, мы рекомендуем не выбирать способы оплаты, сопряженные с высоким риском. Перевод из конкретного банка может быть хорошим начальным способом оплаты, особенно если в вашей стране небольшое количество активных трейдеров. Далее приводится более подробная информация о различных способах оплаты и их уровнях риска.
Если у вас новая учетная запись и отсутствует история сделок, мы рекомендуем вам начать с ответов на существующие объявления, чтобы купить и продать несколько биткоинов. Это поможет вам понять, как функционирует трейдинг, и составить некоторую торговую историю, которая сделает вашу учетную запись заслуживающей доверия, что, в свою очередь, обеспечит лучший рейтинг в списке вашим объявлениям.
The advertisement creation page is where you create new advertisements. You can also find this page from the post a trade link in the menu bar.
There are some options when creating an advertisement which are required, and a lot of extra options which are optional but recommended to set. Using the extra options allows you to tune your advertisement to suite your trading strategy.
You can find all of the advertisements that you have created from your dashboard, you can also find it from the dashboard link in the menu bar (from the icon that looks like a speedometer). In your dashboard you can also see all of your trades, both open and closed.
Местоположение.
Введите страну, где вы хотите разместить свое объявление.
Способ оплаты.
Из выпадающего меню выберите тот способ оплаты, который вы хотите предложить. См.более подробную информацию в разделе о способах оплаты.
Валюта
Выберите валюту продажи. Например, если вы ведете продажи во Франции, вам следует выбрать "евро". Чтобы найти сокращение для вашей валюты, вы можете воспользоваться этим списком.
Прибыль или Уравнение установления цены.
Простой способ установить цену на ваше объявление заключается во введении прибыли, которую вы хотите получить сверх рыночной цены биткоина. Для этого введите процентное значение в поле прибыли.
Если вы хотите иметь больший контроль над вашей ценой, можно использовать поле уравнения установления цены. Это позволит вам создать усовершенствованный алгоритм ценообразования, принимающий во внимание различные переменные. Более подробная информация приводится в нашем Руководстве установления цены.
Минимальный/максимальный лимит транзакции.
Минимальный лимит транзакции устанавливает наименьшую сумму, которую можно приобрести. Если вы установите этот параметр равным пяти, а ваша установленная валюта – евро, это означает, что наименьшая сумма сделки, на которую вам могут отправить заявку, это 5 евро.
Максимальный лимит транзакции определяет наибольшую сумму сделки, которую вы хотите принять. Имейте в виду, что если указанная вами максимальная сумма превышает количество биткоинов в вашем кошельке, фактический максимальный лимит будет равен остатку в вашем кошельке.
Условия сделки
Это текст, который видит покупатель до начала сделки с вами. Здесь рекомендуется привести инструкции для покупателя о том, как вы хотите провести сделку, а также указать ваши особые пожелания при наличии таковых.
Например, если вы желаете, чтобы до отправки вами биткоинов покупатель предоставил вам квитанцию в качестве подтверждения оплаты или документ, удостоверяющий личность. Вы также можете ознакомиться с объявлениями других трейдеров, использующих удобный для вас способ оплаты, чтобы получить представление о том, что именно должны содержать хорошо составленные условия сделки.
Часы работы.
Неприятно, когда на ваш вопрос не отвечают. Установив часы работы, вы можете ограничить период показа ваших объявлений точным указанием времени, когда вы готовы вести торговлю. Совет: устанавливайте местное время, но сначала проверьте, что ваш часовой пояс установлен в настройках пользователя.
Реквизиты платежа.
Здесь введите конкретную информацию для покупателя, связанную с порядком оплаты. Это может быть номер вашего банковского счета или адрес электронной почты (например, для системы PayPal).
Минимальный объем.
Вы можете установить минимальный объем на торговлю биткоинами до того, как пользователь отправит запрос на сделку по вашему объявлению. Параметр, установленный на уровне 0,1 биткоина, означает, что по вашему объявлению может обратиться только человек, ранее совершивший сделки на общую сумму, равную как минимум этому показателю.
Минимальная оценка отзывов.
Аналогично минимальному объему, минимальная оценка отзывов позволяет вам установить минимальный процент отзывов, необходимый для открытия сделки по вашему объявлению.
Ограничение для новых покупателей.
Это конкретное ограничение на максимальную сумму сделки для новых пользователей. Если к вам желает обратиться новый покупатель, не совершавший сделок в прошлом, это будет самая крупная сумма, на которую он может начать сделку.
Коэффициент транзакций
Этот параметр работает в сочетании с ограничением для новых покупателей. Если вы установите предыдущий параметр на уровне 0,5 BTC, а коэффициент транзакции – 1,5, этот параметр будет постепенно увеличивать максимальное количество биткоинов, которое пользователь может у вас приобрести. Для первой сделки он будет равен ограничению для нового покупателя, а для следующей сделки он будет в 1,5 раза больше ограничения для новых покупателей, нашем случае – 0,75 BTC.
Показать ссылку
Показывает созданный автоматически ссылочный код для сделки. Это удобная функция, которая дает покупателю возможность указать эту ссылку в сообщении во время покупки; таким образом, вы сможете быстро найти сделку, которой соответствует тот или иной платеж.
Тип ссылки.
Позволяет вам выбрать, какой тип ссылки демонстрировать. Вы можете выбрать из вариантов "короткий", "длинный", "цифры и буквы".
Окно оплаты
Период времени, в течение которого покупатель должен совершить платеж до того, как сделка будет автоматически отменена.
Следить за ликвидностью.
Если вы предлагаете биткоины на продажу с применением способа оплаты, который позволяет вам принимать лишь определенную сумму в день, вы можете использовать эту характеристику как ограничение для ваших сделок. Включение параметра "Следить за ликвидностью" понижает максимальный лимит объявления всякий раз, когда кто-нибудь совершает покупку.
Только для пользователей, прошедших проверку личности.
Отмечая это поле, вы ограничиваете объявление, и начать сделку смогут лишь пользователи, прошедшие процедуру проверки личности на LocalBitcoins.
Требуется настоящее имя.
Отмечая это поле, вы ограничиваете объявление таким образом, чтобы сделку могли начать лишь пользователи, которые ввели свое настоящее имя в учетных записях. Этот параметр применим лишь к объявлениям о продаже онлайн.
Требуется SMS.
Отметив это поле, вы устанавливаете ограничение для своего объявления, чтобы лишь пользователи с подтвержденным телефонным номером могли открыть сделку.
Только проверенные пользователи.
Отмечая объявление как предназначенное только для проверенных пользователей, вы создаете особые объявления для пользователей, которым вы доверяете. См. более подробную информацию в разделе «Часто задаваемые вопросы».
Ниже приводится список способов оплаты, поддерживаемых в настоящее время на LocalBitcoins.com. Если вы планируете продавать биткоины с использованием того или иного способа оплаты, проверьте его уровень риска и прочитайте статью об уменьшении рисков ниже.
Если вы хотите получить информацию о новом способе оплаты или у вас есть вопросы о рисках, связанных с тем или иным способом оплаты, свяжитесь со службой поддержки LocalBitcoins.
Полезно изучить тот или иной способ оплаты до того, как использовать его в торговле. Ознакомьтесь с условиями обслуживания и поищите в Интернете мнения других трейдеров о таком способе оплаты.
Провайдер платежей | Описание | Объявления |
---|---|---|
Другой способ оплаты онлайн | Пользователь, размещающий объявление, указывает платежные реквизиты в сообщении объявления | |
Hal-cash | Hal-Cash – это банковская услуга, которая дает вам возможность отправлять деньги на любой мобильный телефон и мгновенно обналичивать их в банкоматах любых финансовых учреждений, имеющих отношение к этой всемирной системе, в любое время и в любом месте, без необходимости использования кредитной карты. | |
Vipps | Отправить деньги любому лицу с норвежским телефонным номером. | |
Visa - Visa | Дебетовые карты, кредитные карты, платежные системы. Переводы с карты на карту Visa – Visa. | |
Mastercard – Mastercard | Дебетовые карты, кредитные карты, платежные системы. Переводы с карты на карту Mastercard – Mastercard. | |
С карты на карту | Перевод денег с карты на карту онлайн. | |
"Мир" | Дебетовые карты, кредитные карты, платежные системы. "Мир" – это национальная платежная система, учрежденная Центральным банком России. | |
СБП – Система быстрых платежей | Быстрый способ оплаты возможен благодаря услуге Банка России, которая позволяет физическим лицам осуществлять мгновенные переводы с помощью номера мобильного телефона на счет в любом банке, участвующем в системе быстрых платежей (СБП), а также оплачивать товары и услуги в розничных магазинах и в Интернете с помощью QR-кода. | |
Chase Quickpay | Платежи с карту на карту через систему быстрой оплаты Chase. | |
Chipper Cash | Chipper - мобильная платформа для перевода денег за рубеж в Африке. | |
OKPay | OKPAY позволяет вам принимать банковские безналичные и наличные денежные переводы, а также все электронные валюты быстро и недорого. В настоящее время OKPAY осуществляет необратимые платежи. | |
Paypal | Перевести деньги любому лицу, имеющему адрес электронной почты. | |
WebMoney | Безопасные транзакции без отсрочки онлайн. | |
Moneybookers / Skrill | Простой и безопасный способ получать и отправлять деньги. | |
Neteller | Мгновенные депозиты, снятия со счета и платежи онлайн. | |
Apple Pay | Способ оплаты онлайн для перевода средств между двумя пользователями Apple Pay. | |
TWINT | Способ оплаты онлайн для перевода средств между двумя пользователями Twint. | |
Банковский чек | Чеки за подписью кассиров. | |
Venmo | Отправляйте деньги друзьям через мобильное приложение в США. Можно пополнять с помощью кредитной карты. | |
Zelle | Отправить деньги родным и близким | |
Dwolla | Отправляйте деньги онлайн с помощью Dwolla. | |
Perfect Money | Моментальные платежи и конфиденциальные денежные переводы онлайн. | |
CashU | Осуществляйте безопасные онлайн-платежи без банковского счета или кредитной карты, а также пополняйте ваш счет, используя различные методы. | |
Payza | Отправляйте и получайте деньги онлайн. Пополняйте счет банковским переводом или кредитной картой. | |
Bluebird Card | Платежи с карты на карту предлагаются American Express. | |
GreenDot Card | Green Dot Corporation является эмитентом дебетовых карт MasterCard и Visa в Соединенных Штатах Америки. Переводы с карты на карту. | |
Другие онлайн-кошельки | Другие онлайн-кошельки, которые не имеют собственной категории. Пользователь, дающий объявление, указывает платежные реквизиты в тексте объявления. | |
Другой онлайн-кошелек (глобальный) | У международных онлайн-кошельков нет своей категории. Пользователь, разместивший объявление, указывает реквизиты для расчетов в тексте объявления | |
Другой перевод | Поставщиков переводов еще нет в списке. Разместивший объявление пользователь предоставляет платежные реквизиты в рекламном объявлении | |
Кредитная карта | Покупайте биткоины с помощью кредитной карты. | |
Google Pay | Способ оплаты онлайн для перевода средств между двумя пользователями Google Pay. | |
Cash App | Отправляйте деньги друзьям с помощью мобильного приложения в США. Для пополнения баланса можно использовать дебетовые карты. |
Провайдер платежей | Описание | Объявления |
---|---|---|
Банковский перевод внутри страны | Банковский перевод в пределах конкретной страны | |
SEPA (ЕС) банковский перевод | Банковские переводы "Единая Зона Платежей в Евро" (SEPA). Обычно могут быть отменены в течение 10 дней. | |
Переводы через конкретный банк | Переводы от других клиентов и другим клиентам того же банка, что и вы. | |
Внесение наличных на счет | Внесение наличных напрямую на банковский счет через банк / банкомат | |
Swish | Отправляйте и получайте шведские кроны с помощью мобильного телефона. | |
QIWI | Отправляйте деньги кому угодно с помощью счета Qiwi. Вам нужно знать лишь номер телефона получающего лица. Просто и быстро. | |
Пополнение баланса мобильного телефона | Пополнение баланса мобильного телефона – это перевод, в ходе которого вы кладете деньги на мобильный номер получателя. Вам нужно знать лишь его номер мобильного телефона. | |
Тинькофф | "Тинькофф Банк", ранее "Тинькофф Кредитные Системы", – российский коммерческий банк, располагающийся в Москве. У банка нет филиалов, и он считается необанком. | |
Revolut | Институт электронных денег, предоставляющий онлайн-кошелек. Это не то же самое, что и традиционный банк. В Revolut средства хранятся на счетах перворазрядного банка Великобритании в соответствии с нашими обязательствами по нормативно-правовым требованиям к электронным деньгам. | |
M-PESA Kenya (Safaricom) | Отправляйте и получайте деньги на свой мобильный телефон в Африке. | |
PayID | Дает возможность клиентам разных банков отправлять и получать платежи в режиме реального времени. | |
Альткоин Ethereum | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоин Litecoin | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоин Dogecoin | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоин Stellar | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоин Ripple | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоины Verge | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоины OKB | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоин Cardano (ADA) | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоин Bitcoin Cash (BCH) | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоин Polkadot (DOT) | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоин Chainlink (Link) | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоин USD Coin (USDC) | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоин Tether (USDT) | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоин Axie Infinity (AXS) | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
Альткоин Smooth Love Potion (SLP) | Альткоины представляют собой другой вид криптовалюты, отличный от биткоинов. | |
PagoFacil | PagoFacil – это популярный способ оплаты в Аргентине. | |
Rapipago | Отправка и получение денег через банкоматы и агентства Rapipago на территории Аргентины. | |
Boleto Bancário (Boleto) | Boleto Bancário, общеизвестный как Boleto, – это самый популярный способ оплаты в Бразилии, основанный на наличных деньгах, который практически полностью защищен от мошенничества. | |
Via Baloto | Baloto является одним из самых популярных способов оплаты наличными в Коломбии. | |
Efecty | Efecty – это вариант оффлайн-оплаты расчетно-кассовым ордером в Колумбии. |
Провайдер платежей | Описание | Объявления |
---|---|---|
Международный перевод (SWIFT) | Международный банковский перевод с кодом SWIFT | |
MobilePay FI | Простой способ отправить деньги с телефона; работает со всеми финскими банками. | |
Банковский перевод IMPS, Индия | Банковские переводы IMPS в Индии. | |
Перевод UPI | Перевод денег между банковскими счетами в Индии. | |
Interac e-трансфер | Канадские онлайн-переводы | |
Pingit | Система мобильных платежей Barclays в Великобритании. | |
Paym | Перечисляйте деньги вашей семье и друзьям, используя только их номер телефона. | |
PYC | Осуществляйте платежи вашим получателям. Мобильные платежи через банк Natwest/Королевский банк Шотландии | |
Western Union | Отправляйте и получайте деньги по всему миру. Получатель может получить перевод наличными. | |
PostePay | Онлайн-платежи в Италии. | |
Moneygram | Отправляйте и получайте деньги по всему миру. Получатель может получить перевод наличными. | |
AirTM | Airtm – это виртуальный кошелек для отправки и получения платежей по всему миру. | |
Bhim | BHIM – это приложение для мобильных денежных переводов в Индии. | |
Bunq | Инновационный банк прямого обслуживания bunq B.V., начавший работу в 2015 году, ориентирован прежде всего на предоставление банковских услуг онлайн при помощи своего мобильного приложения. | |
Chime | Chime – это американская технологическая компания-необанк, которая предоставляет финансовые услуги без комиссии через мобильное приложение. | |
Freecharge | Freecharge – приложение мобильных платежей в Индии, принадлежащее банку Axis Bank. | |
ЕРИП "Settlement" system (ERIP) | Unified Settlement Information Space (ERIP) – это электронная система, позволяющая мгновенно оплачивать счета за товары и услуги. | |
GEO Pay | GEO Pay – это платежная сеть для перевода средств между физическими лицами, развернутая в одном из регионов Украины и позволяющая совершать платежи просто, быстро, без посредников и без банковских комиссий. | |
MobilePay | Простой способ отправить деньги с телефона; работает со всеми датскими банками. | |
MobilePay NO | Простой способ отправить деньги с телефона; работает со всеми норвежскими банками. | |
MTN Mobile Money | MTN Mobile Money – это защищенный электронный сервис, дающий возможность держателям кошелька MTN Mobile Money хранить средства, отправлять и получать деньги, совершать платежи и другие операции с использованием лишь своего мобильного телефона. Этот сервис предлагается компанией MTN в сотрудничестве с более чем десятком банков-партнеров в некоторых странах Африки. | |
OneMoney | OneMoney – это услуга мобильных платежей, которая дает возможность отправлять и получать деньги с мобильного телефона по очень низким тарифам. | |
Mukuru | Mukuru – это компания, предлагающая услуги по осуществлению денежных переводов онлайн. Через наш транзакционный веб-сайт мы даем клиентам в Великобритании и в Европейском Союзе возможность отправлять деньги в 13 стран: Бангладеш, Ботсвану, Демократическую Республику Конго, Эсватини, Кению, Лесото, Малави, Мозамбик, Нигерию, Пакистан, Южную Африку, Замбию и Зимбабве. | |
Orange Money | Orange Money – это услуга мобильных денежных переводов, предлагаемая Orange S.A. в большинстве аффилированных компаний группы в Африке. | |
Paysend | PaySend – это глобальная услуга денежных переводов онлайн, которая предлагает новое решение по переводу средств за рубеж посредством технологии Card2Card. | |
PhonePe | PhonePe – это цифровая платформа в Индии, предлагающая функции кошелька и онлайн-платежей. | |
Денежный перевод RIA | Отправляйте и получайте деньги по всему миру. Получатель может получить перевод наличными. | |
Serve2Serve | Пополняемые дебетовые карты и переводы между ними. | |
Walmart 2 Walmart | Отправляйте и получайте деньги между двумя счетами Walmart. Получатель может получить перевод наличными. | |
Xoom | Xoom Corporation — это компания, занимающаяся виртуальными денежными переводами и базирующаяся в Сан-Франциско. Она оказывает услуги по переводу средств в Европе, Канаде, Австралии, Латинской Америке, Индии и на Филиппинах. | |
Zipit | ZIPIT расшифровывается как Zimswitch Instant Payment Interchange Technology (технология мгновенных межбанковских платежей Zimswitch). Это решение, позволяющее мгновенно переводить средства между банками, являющимися участниками системы Zimswitch. | |
PaySera | PaySera — это виртуальный банк с особенно обширным ассортиментом услуг, который предлагает банковские продукты как для частных лиц, так и для онлайн-предприятий. | |
Remitly | Remitly – это услуга международных денежных онлайн-переводов, дающая возможность людям в США, Канаде, Еврозоне, Австралии и Великобритании отправлять деньги в более чем 85 стран по всему миру. | |
MercadoPago | MercadoPago – это платформа онлайн-платежей, которая упрощает задачу отправки и получения платежей онлайн. MercadoPago разрешает платежи лишь в местной валюте, то есть счет, открытый в Колумбии, принимает лишь платежи в колумбийских песо (COP) и от клиентов, имеющих счет в той же стране. | |
Мгновенный платеж PIX | Pix – это сервис мгновенных платежей в Бразилии. Этот способ оплаты был создан центральным банком (ВС), и средства переводятся между счетами за несколько секунд в любое время и в любой день. | |
PicPay | PicPay – это цифровой кошелек, который дает возможность пользователям, среди прочего, отправлять и получать деньги, оплачивать счета, хранить карточки постоянного клиента и купоны на скидки. | |
Mach | Mach – это первый цифровой счет в Чили. Виртуальная карта MACH является альтернативной услугой для людей, у которых нет доступа к традиционным кредитным картам. | |
MOVII | Movii – это цифровой сервис, который предлагает функцию кошелька для хранения средств и выполнения денежных переводов другим пользователям Movii. | |
Nequi | Nequi – это финансовая услуга мобильного банкинга от Bancolombia. Посредством этого приложения пользователи могут управлять своими деньгами с помощью своих сотовых телефонов. | |
PSE | PSE дает возможность своим пользователям совершать покупки и платежи через Интернет. | |
Vodafone cash | Vodafone cash можно использовать для отправки и получения денег, пополнения счета мобильного телефона для себя и других номеров Vodafone, оплаты счетов (Vodafone Bills), а также для покупки товаров и услуг. | |
Monese | Monese bank – это поставщик финансовых услуг из финансово-технологического сектора, который предлагает банковские услуги исключительно онлайн. | |
Airtel Money | Airtel Money – это услуга электронного кошелька, которая работает на смартфонах и телефонах с базовыми функциями в сети Airtel. | |
Eversend | Eversend – это электронный мультивалютный кошелек, который дает возможность клиентам обменивать, тратить и отправлять деньги. | |
Sendwave | Sendwave позволяет отправлять деньги с дебетовой карты в некоторые зарубежные страны. | |
JazzCash | JazzCash, ранее известный как MobiCash, – это поставщик услуг мобильного кошелька, мобильных платежей и онлайн-банкинга в Пакистане. | |
YAPE | Yape – это мобильное приложение, созданное Banco de Crédito del Perú. | |
GCash | GCash – это сервис мобильных денег, или e-денег, который дает вам возможность отправлять и получать деньги с помощью смартфона. | |
MBWay | MB WAY – это ведущее платежное приложение в Португалии. | |
Bizum | Bizum – это платежный сервис, запущенный испанскими банками, который дает возможность пользователям совершать платежи между частными лицами с помощью смартфона. | |
MonCash | Mon Cash – это услуга по управлению денежными средствами, которая позволяет зарегистрированным пользователям совершать финансовые транзакции со своих мобильных телефонов. | |
N26 | N26 – это банк в Германии, который работает с сетью с мобильного телефона. |
Провайдер платежей | Описание | Объявления |
---|---|---|
EcoCash | Отправляйте и получайте деньги в Зимбабве с вашего мобильного телефона. | |
PayTM | Мобильная платежная система Индии (Pay Through Mobile). | |
Lydia | Способ оплаты через мобильную платежную систему Франции. | |
Alipay | Alipay является основной системой онлайн-платежей в Китае. | |
Superflash | Итальянская дебетовая карта с номером IBAN. | |
AstroPay | Карты AstroPay являются простым и безопасным способом совершения онлайн-платежей в латиноамериканских странах. | |
M-PESA Tanzania (Vodacom) | Отправляйте и получайте деньги с мобильным телефоном в Африке. | |
advcash | Advanced cash – это услуга онлайн-кошелька, которая позволяет вам отправлять и получать деньги. | |
Наличные в банкомате | Наличные в банкомате – это услуга, предлагаемая некоторыми банками, которая позволяет вам класть или брать деньги в банкоматах с использованием PIN-кода. | |
Easypaisa | Отправляйте деньги в Пакистане с помощью мобильного телефона. | |
hyperWALLET | HyperWALLET — это служба онлайн-платежей, которая обеспечивает мгновенный банковский перевод средств в Канаде. | |
Payeer | Отправляйте деньги в любую точку мира. Получателю не нужна регистрация. | |
Payoneer | Payoneer – это компания, предоставляющая финансовые услуги, включая денежные переводы онлайн и обработку платежей в сфере электронной коммерции. | |
Tigo-Pesa Tanzania | Отправляйте и получайте деньги с мобильным телефоном в Африке. | |
Transferwise | Денежные онлайн-переводы по всему миру | |
WeChat Pay – это услуга цифрового кошелька, входящая в состав WeChat, которая дает возможность пользователям осуществлять мобильные платежи и отправлять деньги своим контактам. | ||
Worldremit | Отправляйте деньги в любую точку мира. |
Эти уровни риска возникают лишь в том случае, если вы продаете биткоины онлайн, поскольку риск связан с приемом платежей, которые позднее могут быть отозваны. Когда вы покупаете биткоины, вы полностью защищены системой депонирования при том условии, что у вас есть подтверждение платежа.
Уровень риска | Типичные характеристики систем оплаты | Оценка негативных последствий |
---|---|---|
Низкий | Этот способ оплаты является необратимым или почти необратимым. | Это безопасный способ оплаты. LocalBitcoins неизвестно о проблемах с этим способом оплаты или же известно о небольшом количестве проблем. |
Средний | Этот платеж может быть отозван, и LocalBitcoins иногда получает информацию о мошенничествах. |
Установите ограничения для пользователя, осуществляющего покупку в первый раз. Требуйте наличия хорошей репутации и истории учетной записи. Проверьте удостоверение личности покупателя. |
Высокий | Покупатель может легко отозвать свой платеж, и он может это сделать через несколько недель или месяцев после совершения сделки. Провайдер платежной системы может заблокировать ваш счет без возврата средств после получения платежей за биткоины. LocalBitcoins известны несколько случаев мошенничества или других проблем со сделками. Будьте осторожны. |
Установите очень низкие ограничения для пользователей, совершающих покупку в первый раз. Требуйте высокой репутации пользователя и долгой истории учетной записи. Используйте списки проверенных пользователей. Проверьте ID покупателя. |
Неизвестно | LocalBitcoins не изучал этот способ оплаты, либо этот способ оплаты не использовался или почти не использовался для торговли биткоинами. |
Важно обеспечить хороший уровень цифровой безопасности, но это особенно важно при торговле биткоинами. Когда вы размещаете объявления о продаже биткоинов, вы тем самым заявляете миру, что у вас есть биткоины; и это может сделать вас привлекательной мишенью для киберзлоумышленников, если вы не позаботились о собственной безопасности.
Большинство наиболее распространенных атак совершается с использованием методов выборочного фишинга, когда хакеры сначала пытаются получить доступ к другим сервисам, которые вы используете, в основном к вашей электронной почте или учетной записи сотового телефона. Оттуда они пытаются получить доступ к вашим финансовым сервисам. Вот почему очень важно заботиться о безопасности всех ваших учетных записей в Интернете, а не только учетной записи LocalBitcoins. Следуя этим шагам, вы можете быть уверены, что ваша учетная запись защищена от большинства угроз нарушения безопасности.
Если вы продаете биткоины с использованием обратимого способа оплаты, вам следует проверить, что покупатель совершает платеж со своего счета.
Получив запрос на новую сделку, взгляните на профиль покупателя в LocalBitcoins, чтобы оценить его репутацию . Ознакомьтесь с отзывами на такого покупателя и его историей сделок.
На странице сделки вы увидите поле с информацией о безопасности вашего покупателя. Всегда просматривайте эту информацию, чтобы понять, кто ваш торговый партнер, и проверяйте, чтобы настоящее имя его счета совпадало с именем отправителя платежа. Проверяйте, чтобы IP-адрес пользователя был из той же страны, откуда поступает платеж. Ниже приводится пример того, как выглядит поле с информацией о безопасности.
Если вы продаете, используя такой способ оплаты, как перевод из конкретного банка, где указывается имя покупателя, вы можете ограничить целевую аудиторию для своих объявлений лишь теми пользователями, которые прошли процедуру проверки личности на LocalBitcoins.
Значительная часть мошеннических действий совершается с новых учетных записей. Установление для вашего объявления ограничений для пользователей, совершающих покупку в первый раз, поможет вам снизить риск, а также любой возможный ущерб от мошеннических покупок. Такие ограничения не дают покупателям без репутации отправлять большой объем запросов на сделку. Установление ограничений само по себе обескураживает недобросовестных покупателей, и они не будут к вам обращаться. См. более подробную информацию выше в разделе «Создание объявления».
Большинство способов оплаты онлайн являются обратимыми. Отправитель платежа может забрать деньги даже после того, как они поступили на ваш счет. Например, платежи PayPal обратимы в течение 180 дней.
В большинстве стран банковские операции онлайн не защищены двухфакторной аутентификацией. Это означает, что, если злоумышленник получит доступ к компьютеру пользователя через вредоносные программы или в результате иной хакерской атаки на компьютер, он может совершать несанкционированные банковские переводы. Эта проблема касается переводов SWIFT, SEPA и банковских переводов. Получение денег с похищенного источника может привести к замораживанию ваших банковских счетов на период уголовного расследования. Уменьшить этот риск можно посредством проверки, что имя покупателя соответствует имени владельца банковского счета отправителя.
Рекомендуем прочитать: The May Scale of Money Hardness and BitCoin (на английском языке).
Мошенники либо пользуются тем, что транзакции с биткоинами являются необратимыми, либо могут попытаться заставить вас отправить биткоины без совершения платежа. Вот почему важно никогда не отправлять биткоины со счета депонирования до тех пор, пока вы не получили платеж. Даже если это обычный покупатель, которого вы знаете, как только биткоины отправлены со счета депонирования, вы не сможете их вернуть.
Используя обратимые способы оплаты, мошенники могут попытаться провести платеж с использованием краденых параметров доступа или фальшивого подтверждения покупки. Противодействовать таким попыткам можно посредством требования к покупателям пройти процедуру проверки личности, а также уделяя внимание тому, чтобы настоящее имя пользователя совпадало с информацией о платеже.
Если вы столкнетесь с подозрительным пользователем, вы всегда можете оспорить сделку, и служба поддержки LocalBitcoins поможет вам обеспечить безопасность сделки.
Покупка биткоинов через Интернет с использованием онлайн-платежей представляет собой обычно безопасный процесс, защищенный услугой депонирования платежей LocalBitcoins. Однако в целях обеспечения высокого уровня безопасности рекомендуем следовать следующим рекомендациям:
Пожалуйста, также ознакомьтесь с нашими условиями обслуживания.
LocalBitcoins желает вам успешной торговли!