Este guia é para aqueles que querem estar ativamente envolvidos no comérico de Bitcoins.
Se você está planejando vender Bitcoins apenas ocasionalmente ou está apenas começando, veja o guia de como vender.
Uma negociação típica no LocalBitcoins funciona assim: o exemplo é um negócio de venda on-line, onde você está vendendo a um comprador. O processo é semelhante quando você está comprando Bitcoins on-line, mas para este exemplo que estamos focando na venda de Bitcoins, visto que é o tipo mais comum de negócio.
Antes de iniciar a negociação, você precisa considerar quais métodos de pagamento você irá fornecer e pesquisar sobre o método de pagamento, para que você saiba como este funciona. Quando você for iniciar com negociações, recomendamos que você não escolha um método de pagamento de alto risco. Transferências com um banco específico podem ser um bom método de pagamento inicial, especialmente se houver alguns comerciantes ativos em seu país. Em algumas seções abaixo, você pode obter mais informações sobre os diferentes métodos de pagamento e seus níveis de risco.
Se você tiver uma conta nova sem histórico de negociação, recomendamos que você comece por responder aos anúncios existentes para comprar e vender algumas Bitcoins. Isto irá ajudar você a pegar o jeito de como funciona uma negociação e fará com que você construa um histórico de negociação, fazendo com que sua conta se torne confiável, o que por sua vez dará a você um posicionamento melhor nas listagens de anúncios.
The advertisement creation page is where you create new advertisements. You can also find this page from the post a trade link in the menu bar.
There are some options when creating an advertisement which are required, and a lot of extra options which are optional but recommended to set. Using the extra options allows you to tune your advertisement to suite your trading strategy.
You can find all of the advertisements that you have created from your dashboard, you can also find it from the dashboard link in the menu bar (from the icon that looks like a speedometer). In your dashboard you can also see all of your trades, both open and closed.
Localização
Digite o país onde você quer que seu anúncio apareça.
Método de pagamento
Selecione o método de pagamento que você deseja oferecer no menu suspenso. Veja mais na seção sobre métodos de pagamento.
Moeda
Escolha a moeda com a qual você está vendendo. Por exemplo, se você está vendendo na França, você deve selecionar EUR. Você pode consultaresta lista para encontrar o qual é a abreviatura da moeda.
Equação de margem ou de preço
O caminho mais fácil para definir o preço de seus anúncios é inserir a margem desejada acima do preço de mercado Bitcoin. Para fazer isso, digite uma porcentagem no campo margem.
Se você quiser ter mais controle sobre seus preços, você pode usar o campo de equação de preço. Isso permitirá que você crie um algoritmo de preços avançado levando em conta muitas variáveis. Veja mais em nosso guia de preços.
Limites mín. e máx. de transação
O limite mínimo de transação define a menor quantidade que alguém pode comprar. Se você configurá-lo para cinco e você tiver sua moeda em euros, significa que a menor negociação que alguém poderá abrir com você será de 5 euros
O limite máximo da transação define qual é o valor do maior negócio que você deseja aceitar. Note que se você definir um valor máximo maior do que o que você tem de Bitcoins em sua carteira, o valor máximo real será o saldo de sua carteira.
Termos do negócio
Este é o texto que o comprador vê antes de abrir uma negociação com você. É uma boa ideia escrever instruções para o comprador sobre como você deseja que o comércio proceda e se você tem quaisquer instruções específicas.
Se você precisar, por exemplo, que o comprador apresente um recibo como prova de pagamento antes de liberar as Bitcoins ou se você precisa que o comprador forneça um documento, aqui você deve mencioná-lo. Você pode dar uma olhada em anúncios de outros comerciantes para o método de pagamento que deseja usar, para ter uma ideia de como deve ser uma boa descrição de termos de negócio.
Horário de funcionamento
Ninguém gosta quando alguém não responde. Definindo o seu horário de funcionamento, você pode limitar o tempo no qual seus anúncios serão exibidos para exatamente aqueles momentos em que você está disponível para negociar. Dica: Defina os horários de acordo com seu próprio horário local, mas primeiro certifique-se de ter seu fuso horário definido em suasconfigurações de usuário.
Detalhes de pagamento
Digite aqui informações específicas sobre como o comprador deve pagar, podendo ser seu endereço de email ou número de conta bancária (PayPal, por exemplo).
Volume mínimo
Você pode definir um volume necessário mínimo de negociação de Bitcoins antes que um usuário possa abrir uma solicitação de comércio para seu anúncio. Se você definir este valor a BTC 0.1, você exigirá da pessoa que está entrando em contato com seu anúncio anteriormente que tenha concluído anteriormente negóciações totalizando no mínimo este valor.
Avaliação mínima
Semelhante ao volume mínimo, a avaliação mínima permite que você defina uma porcentagem mínima de avaliação necessária para abrir uma negociação através de seu anúncio.
Limite para novo comprador
Este é um limite máximo de transação específico para novos usuários. Se um novo comprador sem histórico de negociação quiser entrar em contato com você, esta é a maior quantidade para a qual eles podem abrir uma negociação.
Coeficiente de transação
Esta opção funciona em combinação com o limite de novo comprador. Se você definir a opção anterior em 0,5 BTC e o coeficiente de transação em 1,5, ele irá subir lentamente o valor máximo que um usuário pode comprar de você. Para a primeira negociação, ele será seu limite de novo comprador, para o seguinte, ele será 1,5 vez o limite de novo comprador, ou 0,75 BTC neste nosso exemplo.
Referência de exibição
Mostra um código de referência gerado automaticamente para a negociação. É um recurso conveniente de se usar, já que o comprador pode informar a referência como parte da mensagem quando fizer a compra, permitindo que você rapidamente a relacione a pagamentos de negócios.
Tipo da referência
Permite a você escolher que tipo de referência você deseja exibir. Você pode escolher entre curta, longa, números e letras.
Janela de pagamento
Em quanto tempo um comprador tem de fazer o pagamento antes que o comércio seja automaticamente cancelado.
Acompanhar a liquidez
Caso você estiver oferecendo Bitcoins para venda, usar um método de pagamento que só permite que você aceite uma determinado valor por dia, você poderá usar esse recurso para limitar-se a ele. Habilitar o acompanhamentode liquidez reduz o limite máximo do anúncio cada vez que alguém fizer uma compra.
Identificado apenas
Marcando esta caixa de seleção, você limita os anúncios para que apenas usuários com documentos verificados pelo LocalBitcoin possam abrir uma negociação.
Nome verdadeiro necessário
Marcando esta caixa de verificação, você limita o anúncio para que apenas usuários que tenham inserido seus nomes verdadeiros em suas contas possam abrir uma negociação. Esta opção está disponível apenas para anúncios de venda on-line.
SMS necessário
Marcando esta caixa de seleção, você limita o anúncio para que somente usuários que tenham verificado um número de telefone conosco possam abrir uma negociação.
Confiáveis apenas
Marcar um anúncio para usuários confiáveis permite que você crie anúncios especiais apenas para usuários em que você confia. Veja mais em nosso FAQ.
Abaixo está a lista de métodos de pagamento atualmente compatíveis com o LocalBitcoins.com. Se você está pensando em vender bitcoins através de um determinado método, verifique seu nível de risco e leia o tópico de redução de risco abaixo.
Se você desejar ver um novo método de pagamento adicionado ou tiver dúvidas sobre os riscos de um certo método de pagamento, entre em contato com o suporte a LocalBitcoins.
É uma ótima idéia pesquisar sobre um método de pagamento, antes de começar a negociar com ele. Familiarize-se com os termos de serviço e pesquise sobre o histórico de seu parceiro de negócios com este método de pagamento.
Provedor de pagamento | Descrição | Anúncios |
---|---|---|
Outra forma de pagamento on-line | O anunciante informa os detalhes de pagamento na mensagem de anúncio | |
Hal-cash | Hal-Cash é um serviço bancário que lhe permite enviar dinheiro para qualquer telefone móvel para ser sacado imediatamente em um caixa eletrônico de qualquer uma das instituições financeiras associadas com o sistema, em todo o mundo, a qualquer hora e em qualquer lugar e sem precisar de um cartão de crédito. | |
Vipps | Envie dinheiro para qualquer pessoa que tenha um número de telefone norueguês. | |
Visa - Visa | Cartões de débito, cartões de crédito, sistemas de pagamento. Transferência entre cartões Visa - Visa. | |
Mastercard - Mastercard | Cartões de débito, cartões de crédito, sistemas de pagamento. Transferência entre cartões Mastercard - Mastercard. | |
Cartão para cartão | Transferir dinheiro de cartão para cartão on-line. | |
Mir | Cartões de débito, cartões de crédito, sistemas de pagamento. Mir é um sistema de pagamento nacional estabelecido pelo Banco Central da Rússia. | |
SBP - Transferência Bancaria Rápida | O sistema de pagamento rápido é uma serviço do Banco da Rússia que permite que pessoas realizem transferências instantâneas por número de telefone celular para bancos participantes no SBP, assim como realizar pagamentos de produtos e serviços em lojas de varejo e pela interne usando um código QR. | |
Chase Quickpay | Pagamentos de pessoa para pessoa através de sistema de pagamentos rápidos do Chase. | |
Chipper Cash | Chipper é uma plataforma de transferência móvel internacionais na África. | |
OKPay | OKPAY permite que você aceite a transferência bancária e transferências de dinheiro e todas as moedas de forma rápida e acessível. Atualmente OKPay anuncia-se como forma de pagamento irreversível. | |
Paypal | Transfira dinheiro para qualquer pessoa com um endereço de e-mail. | |
WebMoney | Transações on-line seguras e imediatas. | |
Moneybookers / Skrill | A maneira simples e segura de enviar e receber dinheiro. | |
Neteller | Depósitos instantâneos, saques e pagamentos on-line. | |
Apple Pay | Método de pagamento on-line para transferir fundos entre dois usuários do Apple Pay. | |
TWINT | Método de pagamento on-line para transferir fundos entre dois usuários do Twint. | |
Cheque bancário | Cheques assinados por caixas. | |
Venmo | Envie dinheiro para amigos usando um aplicativo móvel nos EUA. Pode ser financiado com cartão de crédito. | |
Zelle | Enviar dinheiro para amigos e familiares | |
Dwolla | Enviar dinheiro on-line usando Dwolla. | |
Perfect Money | Pagamentos instantâneos e transferências monetárias confidenciais on-line. | |
CashU | Pague on-line com segurança, sem conta bancária ou cartão de crédito e realize um depósito na sua conta usando vários métodos. | |
Payza | Envie e receba dinheiro on-line. Deposite em sua conta com cartão de crédito ou transferência bancária. | |
Bluebird Card | Pagamentos entre cartões oferecidos pela American Express. | |
GreenDot Card | Green Dot Corporation é uma administradora de cartões pré-pagos MasterCard e Visa nos Estados Unidos. Transferência de cartão para cartão. | |
Outra carteira on-line | Outras carteiras on-line que não têm sua própria categoria. O anunciante dá detalhes de pagamento na descrição do anúncio. | |
Outra carteira on-line (global) | Carteiras internacionais on-line que não têm sua própria categoria... O anunciante dá detalhes de pagamento na descrição da propaganda | |
Outras remessas | Fornecedores de remessa ainda não estão na lista. O anunciante fornece os detalhes de pagamento na mensagem do anúncio | |
Cartão de crédito | Compre Bitcoins usando seu cartão de crédito. | |
Google Pay | Método de pagamento on-line para transferir fundos entre dois usuários do Google Pay. | |
Cash App | Envie dinheiro a amigos usando um aplicativo móvel nos EUA. Pode ser cobrado com cartões de débito. |
Provedor de pagamento | Descrição | Anúncios |
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Transferência bancária doméstica | Transferência bancária em um país específico | |
Transferência SEPA (UE) | Área única de pagamentos em Euro (SEPA). Geralmente revogável em até 10 dias. | |
Banco específico | Transferências de e para outros clientes do mesmo banco como você. | |
Depósito em dinheiro | Se dirija a um banco / caixa eletrônico (ATM) e deposite em dinheiro diretamente na sua conta bancária | |
Swish | Enviar e receber coroas suecas de e para números de telefone celular. | |
QIWI | Envie dinheiro para qualquer pessoa com uma conta Qiwi. Tudo o que você precisa saber é o número deles, simples, fácil e rápido. | |
Recarga de celular | Recarregamento de celular é uma transferência onde você adiciona crédito ao número de celular do beneficiário. Você só precisa saber o número de telefone dele. | |
Tinkoff | Tinkoff Bank, conhecido anteriormente como Tinkoff Credit Systems é um banco comercial russo com base em Moscow. O banco não tem filiais e é considerado um neobank. | |
Revolut | Uma instituição monetária eletrônica que fornece a carteira on-line. Não é a mesma coisa que um banco tradicional. Os fundos com Revolut permanecem guardados em contas com um banco do Reino Unido de nível um, como exigido pelas normas de moeda eletrônica. | |
M-PESA Kenya (Safaricom) | Envie e receba dinheiro com telefone celular na África. | |
PayID | Permite que os clientes de diferentes bancos façam e recebam pagamentos em tempo real. | |
Ethereum altcoin | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Litecoin altcoin | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Dogecoin altcoin | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Altcoin Stellar | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Ripple altcoin | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Verge altcoin | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
OKB altcoin | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Altcoin Cardano (ADA) | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Altcoin Bitcoin Cash (BCH) | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Altcoin Polkadot (DOT) | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Altcoin Chainlink (Link) | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Altcoin USD Coin (USDC) | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Altcoin Tether (USDT) | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Altcoin Axie Infinity (AXS) | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
Altcoin Smooth Love Potion (SLP) | Altcoins são crypto moedas diferentes de Bitcoins. | |
PagoFacil | PagoFacil é um método de pagamento popular na Argentina. | |
Rapipago | O envio e recebimento de dinheiro através de um caixa eletrônico ou agência Rapipago de qualquer lugar na Argentina. | |
Boleto Bancário (Boleto) | Boleto Bancário, comumente conhecido apenas como Boleto, é o método de pagamento com dinheiro mais popular no Brasil, este método é virtualmente à prova de fraudes. | |
Via Baloto | Baloto é um dos métodos de pagamento com dinheiro mais populares na Colômbia. | |
Efecty | Efecty é uma opção de voucher de pagamento com dinheiro off-line na Colombia. |
Provedor de pagamento | Descrição | Anúncios |
---|---|---|
Remessa Internacional (SWIFT) | Remessa internacional com código SWIFT | |
MobilePay FI | Maneira fácil de enviar dinheiro com números de telefone, funciona com todos os bancos finlandeses. | |
Transferência do Banco IMPS da Índia | Transferências bancárias IMPS na Índia. | |
Transferência UPI | Transfira dinheiro entre as contras bancárias na Índia. | |
Interac e-transfer | Transferências on-line canadenses | |
Pingit | Pagamentos móveis Barclays no Reino Unido. | |
Paym | Pague seus amigos e familiares, utilizando apenas o número do celular deles. | |
PYC | Pague seus contatos - pagamentos por celular pelo Natwest / Royal Bank da Escócia | |
Western Union | Envie e receba dinheiro internacionalmente. O destinatário pode resgatar a transferência por dinheiro. | |
PostePay | Meios de pagamentos on-line na Itália. | |
Moneygram | Envie e receba dinheiro internacionalmente. O destinatário pode resgatar a transferência por dinheiro. | |
AirTM | Airtm é uma carteira virtual para o envio e recebimento de pagamentos para outras partes do mundo. | |
Bhim | BHIM é um aplicativo de pagamento móvel Indiano. | |
Bunq | Lançado em 2015, bunq B.V. é um banco direto inovador, com foco em fornecer produtos bancários on-line através de seu aplicativo móvel. | |
Chime | Chime é uma empresa neobank de tecnologia americana que fornece serviços de financiamento tem taxa através de um aplicativo móvel. | |
Freecharge | Freecharge é um aplicativo de pagamento móvel na Índia, de propriedade do Axis Bank. | |
ЕРИП "Settlement" system (ERIP) | O Unified Settlement Information Space (ERIP) é um sistema eletrônico criado para o pagamento instantâneo de boletos para itens e serviços. | |
GEO Pay | GEO Pay é uma rede de pagamento posto-a-posto implantada em uma das regiões da Ucrânia usada para a realização simples e rápida de pagamentos sem intermediários e encargos bancários. | |
MobilePay | Maneira fácil de enviar dinheiro com números de telefone, funciona com todos os bancos dinamarqueses. | |
MobilePay NO | Maneira fácil de enviar dinheiro com números de telefone, funciona com todos os bancos noruegueses. | |
MTN Mobile Money | MTN Mobile Money é um serviço eletrônico seguro que permite que os donos de carteiras do MTN Mobile Money armazenem fundos, enviem e recebam dinheiro, realizem pagamentos e várias outras transações através do uso exclusivo do telefone celular. E é oferecido pelo MTN em parceria com mais de 10 bancos, em vários países da África. | |
OneMoney | OneMoney é um serviço de solução de pagamentos que permite que uma pessoa envie e receba dinheiro de um telefone celular a um custo muito baixo. | |
Mukuru | Mukuru é uma empresa de envio de dinheiro on-line. Através de nosso site para transações, oferecemos aos clientes no Reino Unido ou na União Europeia a habilidade de enviar dinheiro para 13 países: Bangladesh, Botswana, República Democrática do Congo, Suazilândia, Quênia, Lesoto, Malaui, Moçambique, Nigéria, Paquistão, África do Sul, Zâmbia, Zimbábue. | |
Orange Money | Orange Money é um serviço de dinheiro móvel da Orange S.A., disponível na maioria dos afiliados do grupo na África. | |
Paysend | PaySend é um serviço de transferência de fundos on-line global que oferece a nova solução para a transferência de dinheiro para o exterior através de uma tecnologia Card2Card. | |
PhonePe | PhonePe é uma plataforma de carteira digital e pagamento on-line indiana. | |
Transferência de dinheiro RIA | Envie e receba dinheiro internacionalmente. O destinatário pode resgatar a transferência por dinheiro. | |
Serve2Serve | Cartões de débito recarregáveis e as transferências entre eles. | |
Walmart 2 Walmart | Enviar e receber dinheiro entre dois Walmarts. O destinatário pode resgatar a transferência em dinheiro. | |
Xoom | Xoom Corporation é uma empresa de transferência de dinheiro digital baseada em San Francisco. Ela fornece serviços de remessa de consumidor para a Europa, Canadá, Austrália, América Latina, Filipinas e Índia. | |
Zipit | ZIPIT significa Zimswitch Instant Payment Interchange Technology (Tecnologia de Intercâmbio de Pagamento Instantâneo de Zimswitch). É uma solução que foi desenvolvida para habilitar as transferências de fundos entre instituições membro da Zimswitch. | |
PaySera | PaySera é um banco virtual com uma gama particularmente ampla de serviços que oferecem produtos bancários adequados tanto para pessoas físicas quanto negócios on-line. | |
Remitly | Remitly é um serviço de transferência de dinheiro internacional on-line que permite que pessoas nos EUA, Canadá, na Zina europeia, Austrália e no Reino Unido enviem dinheiro para mais de 85 países pelo mundo. | |
MercadoPago | MercadoPago é uma plataforma de pagamento on-line que facilita o envio e recebimento de pagamentos on-line. Mercado Pago só permite pagamentos na moeda local. Ou seja, a conta criada na Colômbia só aceita pagamentos em pesos colombianos (COP) e de clientes que tenham conta no mesmo país. | |
Pagamento instantâneo por PIX | Pix é o pagamento instantâneo brasileiro. O método de pagamento criado pelo banco Central (BC) onde os fundos são transferidos entre as contas em alguns segundos, a qualquer hora e dia. | |
PicPay | PicPay é um aplicativo de carteira digital que permite que os usuários enviem e recebam dinheiro, paguem contas, guardem cartões de fidelidade e cupons de desconto, e mais. | |
Mach | Mach é a primeira conta digital no Chile. O cartão virtual MACH é uma alternativa para pessoas que não possuem acesso a cartões de crédito tradicionais. | |
MOVII | Movii é um serviço digital que oferece uma carteira para o armazenamento de fundos e a realização de transferências para outros usuários Movii. | |
Nequi | Nequi é um serviço bancário móvel financeiro de Bancolombia. Através do aplicativo os usuários podem gerenciar seu dinheiro através do celular. | |
PSE | PSE permite que seus usuários realizem compras e pagamentos pela internet. | |
Vodafone cash | Vodafone cash pode ser utilizado para enviar e receber créditos urgentes de recarga para si mesmo e para outros números Vodafone, pagar contas (Vodafone Bills), bem como de produtos e serviços. | |
Monese | Monese bank é um serviço financeiro do setor FinTech que oferece serviços bancários exclusivamente on-line. | |
Airtel Money | Airtel Money é um serviço de carteira eletrônica que funciona em smartphones e telefones básicos rede Airtel. | |
Eversend | Eversend é uma carteira eletrônica multi-moeda que permite que seus clientes realizem câmbio, usem e enviem o dinheiro. | |
Sendwave | Sendwave funciona permitindo que você envie dinheiro de um cartão de débito para países selecionados do exterior. | |
JazzCash | JazzCash, anteriormente conhecido como MobiCash, é um provedor de carteira móvel, pagamentos móveis e de serviços bancários sem agência. | |
YAPE | Yape é um aplicativo móvel criado pelo Banco de Crédito del Perú. | |
GCash | GCash é o dinheiro móvel ou “e-money” que permite que você envie ou receba dinheiro usando um smartphone. | |
MBWay | MB WAY é o aplicativo de pagamento líder em Portugal. | |
Bizum | Bizum é o serviço de pigment lançado por bancos espanhóis para permitir que usuários realizem pagamento pessoalmente através de um smartphone. | |
MonCash | Mon Cash é um serviço de gerenciamento de dinheiro que permite que seus clientes registrados realizem transações financeiras através de seus telefones celulares. | |
N26 | N26 é um banco Alemão que funciona com a rede de telefone celular. |
Provedor de pagamento | Descrição | Anúncios |
---|---|---|
EcoCash | Enviar e receber dinheiro no Zimbábue com seu telefone celular. | |
PayTM | Método de pagamento móvel indiano (pagar pelo celular). | |
Lydia | Método de pagamento móvel francês. | |
Alipay | Alipay é um dos principais sistemas de pagamento on-line chineses. | |
Superflash | Cartão de débito italiano com número IBAN. | |
AstroPay | AstroPay Card é uma maneira fácil e segura de fazer pagamentos on-line em países da América Latina. | |
M-PESA Tanzânia (Vodacom) | Envie e receba dinheiro com telefone celular na África. | |
advcash | Advanced cash é um serviço de carteira on-line que lhe permite enviar e receber dinheiro. | |
Dinheiro em caixa eletrônico | Dinheiro como ATM é serviço de alguns que permite a você sacar ou depositar dinheiro de/em ATMs com um código PIN. | |
Easypaisa | Envie dinheiro a outras pessoas no Paquistão, usando seu telefone celular. | |
hyperWALLET | hyperWALLET é uma solução de pagamento on-line que oferece financimento instantâneo por transferências bancárias no Canadá. | |
Payeer | Enviar dinheiro em qualquer lugar do mundo, o receptor não precisa ser registrado. | |
Payoneer | Payoneer é uma empresa de serviços financeiros que fornece serviços de dinheiro on-line e pagamento de comércio eletrônico. | |
Tigo-Pesa Tanzânia | Envie e receba dinheiro com telefone celular na África. | |
Transferwise | Envie dinheiro on-line internacionalmente | |
WeChat Pay é um serviço de carteira digital incorporado ao WeChat, que permite aos usuários realizar pagamentos móveis e enviar dinheiro entre contatos. | ||
Worldremit | Envie dinheiro para qualquer lugar do mundo. |
Estes níveis de risco se aplicam somente quando você estiver vendendo bitcoins on-line, visto que há o risco na aceitação de pagamentos que posteriormente possam ser devolvidos. Quando você compra Bitcoins, você está completamente protegido por custódia, desde que você tenha o comprovante de pagamento.
Nível de risco | Características do provedor de pagamento | Medidas de segurança |
---|---|---|
Baixo | O método de pagamento é irreversível ou quase irreversível. | É seguro usar este método de pagamento, o LocalBitcoin está ciente de poucos ou nenhum problema com ele. |
Médio | O pagamento é reversível e o LocalBitcoins receber o eventual relato de fraude. |
Defina limites para compradores estreantes. Exija ver a reputação e histórico da conta. Verifique os documentos do comprador. |
Alto | É fácil para o comprador reverter o pagamento. As reversões podem ocorrer em semanas ou meses após a negociação. O provedor de pagamento poderá bloquear sua conta sem um reembolso após receber pagamentos por Bitcoins. O LocalBitcoin está ciente de vários casos de fraude ou de outros problemas com negociações. Aja com cautela. |
Defina valores muito baixos para compradores iniciantes. Exija uma alta reputação de usuário e um longo histórico da conta. Use as Listas exclusivas. Verifique a identificação do comprador. |
Desconhecido | LocalBitcoins não buscou por este método de pagamento ou não há um histórico muito grande de uso dele em negociações com Bitcoin. |
É importante ter uma boa segurança digital, mas ela é ainda mais importante quando você estiver trocando Bitcoins. Quando você tem anúncios de venda de Bitcoins, você também está dizendo ao mundo que tem Bitcoins, tornando-se um alvo atraente para criminosos da Internet, caso não tenha sua segurança em dia.
Os ataques mais comuns são feitos usando-se técnicas de "spear phishing". Nesta técnica, os agressores primeiro tentarão obter acesso a outros serviços que você usa, principalmente sua conta de e-mail ou telefone celular. De lá, eles tentarão obter acesso a seus serviços financeiros. Por isso, é muito importante que você mantenha todas suas contas online seguras, não apenas sua conta no LocalBitcoins. Seguindo estes passos, você pode ter a certeza de que sua conta estará protegida contra a maioria das ameaças de segurança.
Se você estiver vendendo Bitcoins através de um método de pagamento que seja reversível, você deverá verificar se o comprador está fazendo o pagamento com sua própria conta.
Quando você receber uma nova negociação, dê uma olhada no perfil do LocalBitcoins do comprador para avaliar a reputação do comprador. Verifique as avaliações anteriores do comprador e seu histórico de negociação.
Na própria página da negociação, você verá uma caixa mostrando os dados de segurança de seu comprador. Sempre exiba estas informações para ter uma imagem de quem é seu parceiro comercial, verificando se o nome real da conta dele coincide com o nome ligado a seu pagamento. Verifique se o endereço IP do usuário é do mesmo país do qual o pagamento está vindo. Abaixo há um exemplo de como é a caixa de informações de segurança.
Se você estiver vendendo, usar um método de pagamento como transferência com um banco específico, no qual o nome do comprador está visível, é uma boa ideia para limitar seu anúncio somente para usuários que verificarem sua identidade com o LocalBitcoins.
Uma grande parte das fraudes ocorre com novas contas. Estabelecer limites para compradores estreantes em seu anúncios ajuda a limitar o risco ao qual você se expõe e quaisquer potenciais prejuízos de uma compra fraudulenta. Eles impedem um comprador sem reputação envie solicitações de negócios de alto volume. Definindo estes limites, você desencoraja compradores fraudulentos de entrarem em contato com você. Veja mais acima, na seção criação de um anúncio.
A maioria dos métodos de pagamento on-line é reversível. O provedor de pagamento pode tomar de volta um pagamento, mesmo após ele ter caído em sua conta. Por exemplo, os pagamentos pelo PayPal são reversíveis em até 180 dias.
Em muitos países, bancos on-line não são protegidos pela autenticação de dois fatores. Isto significa que quem tiver o controle sobre o computador de um usuário, usando malware ou usando um computador roubado, pode fazer transferências bancárias não autorizadas. Este é o caso em transferências SWIFT, SEPA e Wire. Receber dinheiro de uma fonte roubada pode levar ao congelamento de suas contas bancárias, enquanto durar a investigação criminal. A maneira de reduzir esse risco é verificar se a identificação do comprador corresponde ao nome da conta bancária do remetente.
Leitura recomendada: The May Scale of Money Hardness and BitCoin.
Golpistas aproveitam o fato de as transações com bitcoins serem irreversíveis ou tentam induzir você a liberar bitcoins sem terem enviado o pagamento. Por isso, é importante que você nunca libere bitcoins da custódia até que você receba o pagamento. Mesmo sendo um comprador frequente e alguém que você conhece, já que uma vez que as Bitcoins tenham sido liberadas do depósito, é impossível recuperá-las.
Com pagamentos reversíveis, golpistas tentarão pagar usando provas de compra ou credenciais roubadas. Exigir que o comprador tenha documentação verificada em sua conta no LocalBitcoins e sempre verificar que o nome real do usuário coincida com as informações de pagamento ajudam a impedir estas tentativas.
Caso você encontre um usuário suspeito, você pode a qualquer momento abrir uma disputa do comércio, e o suporte do LocalBitcoins irá ajudar você a garantir uma negociação segura.
Comprar Bitcoin com métodos de pagamento on-line é um processo geralmente seguro, protegido pelo serviço de custódia do LocalBitcoins. No entanto, você pode garantir uma melhor experiência de compra de BTC seguindo as dicas abaixo:
Leia também nossos termos de serviço.
A equipe LocalBitcoins. com deseja a você bons negócios!