Esta guía es para aquellos que desean involucrarse activamente en el comercio con bitcoins.
Si está planeando vender bitcoins solo de forma ocasional, o está simplemente empezando, por favor, vea la guía de cómo vender.
Un comercio típico en LocalBitcoins funciona así, el ejemplo es un comercio de venta online en el que vende bitcoins a un comprador. El proceso es similar a cuando compra bitcoins online, pero para este ejemplo nos concentraremos en la venta de bitcoins, que es el tipo de comercio más común.
Antes de que inicie el comercio, debe considerar qué métodos de pago va a proporcionar e investigar el método de pago para saber cómo funciona. Cuando comience a comerciar, le recomendamos que no elija un método de pago de alto riesgo. La transferencia con un banco específico puede ser un buen método de pago para empezar, especialmente si hay pocos comercios activos en su país. Unas pocas secciones más abajo hay más información sobre distintos métodos de pago y su nivel de riesgo.
Si tiene una nueva cuenta sin un historial de comercio previo, recomendamos que empiece a responder a los anuncios existentes para comprar y vender bitcoins. Le ayudará a hacerse una idea de cómo funciona el comercio y le permitirá construir un historial de comercio que hará que su cuenta sea más confiable y sus anuncios se posicionarán mejor en los listados.
The advertisement creation page is where you create new advertisements. You can also find this page from the post a trade link in the menu bar.
There are some options when creating an advertisement which are required, and a lot of extra options which are optional but recommended to set. Using the extra options allows you to tune your advertisement to suite your trading strategy.
You can find all of the advertisements that you have created from your dashboard, you can also find it from the dashboard link in the menu bar (from the icon that looks like a speedometer). In your dashboard you can also see all of your trades, both open and closed.
Ubicación
Indique el país en el que desea que aparezca su anuncio.
Método de pago
Seleccione el método de pago que desee ofrecer desde el menú desplegable. Vea más en la sección sobre métodos de pago.
Moneda
Elija en qué moneda está vendiendo. Por ejemplo, si vende en Francia, debería seleccionar EUR. Puede usar esta lista para encontrar el acrónimo de su moneda.
Ecuación de margen o precio
La forma más sencilla de poner precio a su anuncio es indicar un margen que desee sobre el precio del mercado de bitcoins. Para hacer esto, indique un porcentaje en el campo de margen.
Si desea más control sobre su precio, puede usar el campo de ecuación de precio. Esto le permitirá crear un algoritmo de precio avanzado tomando en cuenta muchas variables. Vea más en nuestra guía de precios.
Límite de transacción mín. / máx.
El límite de transacción mínima establece la cantidad más pequeña que alguien puede comprar. Si la establece a cinco y ha ajustado su moneda a EUR significa que la operación de comercio mínima que puede abrir con usted es de 5 EUR.
El límite máximo de transacción establece la operación de comercio mayor que puede aceptar. Tenga en cuenta que si elige un máximo mayor que los bitcoins que tiene en su cartera, el máximo actual será su saldo de la cartera.
Términos del comercio
Este es el texto que ve el comprador antes de abrir un comercio con usted. Es una buena idea indicar instrucciones para el comprador de cómo desea el comercio para continuar y si tiene instrucciones específicas.
Si lo necesita, por ejemplo, el comprador enviará un recibo como prueba del pago antes de que libere los bitcoins o si necesita que el comprador le proporcione un ID, es el lugar para mencionarlo. Puede echar un vistazo a otros anuncios de comercio para el método de pago que desee usar y obtener así una idea de las buenas prácticas de comercio que contienen.
Horario de apertura
A nadie le gusta cuando otra persona no responde. Al establecer un horario de apertura, puede limitar el tiempo en el que se mostrarán sus anuncios para que coincidan con los momentos en los que esté preparado para comerciar. Consejo: Establezca el horario según su hora local, pero primero asegúrese de que ha seleccionado dicha zona horaria en sus ajustes de usuario.
Detalles de pago
Indique aquí información específica relacionada con la forma del pago que debería usar el comprador, puede ser su número de cuenta bancaria o dirección de correo electrónico (p. ej.: PayPal).
Volumen mínimo
Puede establecer un volumen mínimo de comercio de bitcoins obligatorio antes de que un usuario abra una solicitud de comercio para su anuncio. Si lo ajusta a 0,1 BTC, se obligará a la persona que contacte con su anuncio a que haya completado intercambios de comercio que sumen al menos esa cantidad.
Comentarios mínimos
Parecido a Volumen mínimo, los comentarios mínimos le permiten establecer un porcentaje de número de comentarios mínimo obligatorio para abrir un comercio a través de su anuncio.
Nuevo límite de comprador
Se trata de un límite de transacción máximo específico para nuevos usuarios. Si un nuevo comprador sin un historial previo de comercio quiere ponerse en contacto con usted, es la mayor cantidad para la que puede abrir un comercio.
Coeficiente de transacción
Esta opción funciona en combinación con el límite de comprador primerizo. Si establece la opción previa a 0,5 BTC y el coeficiente de transacción a 1,5, lentamente incrementará la cantidad máxima que el usuario le puede comprar. Para el primer comercio, será su nuevo límite de comprador, para el siguiente será 1,5 veces el límite para nuevo comprador, o 0,75 BTC en nuestro ejemplo.
Mostrar referencia
Muestra un código de referencia generado automáticamente para el comercio. Es una funcionalidad que conviene usar cuando el comprador puede indicar la referencia como parte del mensaje cuando compra, permitiéndole emparejar rápidamente los pagos con las operaciones de comercio.
Tipo de referencia
Le permite seleccionar el tipo de referencia que debe mostrar. Puede seleccionar entre corto, largo, números y letras.
Ventana de pago
Cuánto tiempo tiene el comprador para realizar el pago antes de que el comercio se cancele automáticamente.
Seguimiento de la liquidez
En el caso de que esté ofreciendo Bitcoins para vender, usando un método de pago que solo le permite aceptar una cierta cantidad al día, puede usar esta funcionalidad para limitarse a esto. Al habilitar el seguimiento de liquidez, reduce el límite máximo del anuncio cada vez que alguien realiza una compra.
Identificados solo
Al marcar este cuadro de verificación, limita el anuncio para que solo los usuarios que hayan verificado su ID con LocalBitcoins puedan abrir un comercio.
Nombre real obligatorio
Al marcar este cuadro de verificación, limita el anuncio de manera que solo los usuarios que hayan indicado un nombre real en su cuenta puedan abrir un comercio. Esto solamente está disponible en ventas en línea.
SMS obligatorio
Al marcar este cuadro, limita el anuncio de modo que solamente los usuarios que han verificado un número de teléfono con nosotros pueden iniciar una operación de comercio.
Solo confiables
Marcar un anuncio solo para usuarios confiables le permite crear anuncios especiales para usuarios en los que confía. Ver más información en nuestra FAQ.
A continuación, la lista de métodos de pago admitidos en LocalBitcoins.com. Si está pensando en vender bitcoins con un determinado método de pago, compruebe su nivel de riesgo y lea el tema sobre la mitigación de riesgo a continuación.
Si desea ver un nuevo método de pago añadido o hacer preguntas sobre el riesgo de un método de pago, por favor, póngase en contacto con la asistencia de LocalBitcoins.
Es una buena idea investigar el método de pago antes de empezar a comercial con él. Familiarícese con los términos del servicio y busque en línea experiencia de otros comerciantes con dicho método de pago.
Proveedor de pagos | Descripción | Anuncios |
---|---|---|
Otra forma de pago online | El anunciante proporciona los datos de pago en el mensaje del anuncio | |
Hal-cash | Hal-Cash es un servicio bancario que le permite enviar dinero a cualquier teléfono móvil y retirarlo inmediatamente en un cajero automático de cualquier institución financiera del mundo asociada al sistema, a cualquier hora y en cualquier sitio, sin necesidad de una tarjeta de crédito. | |
Vipps | Envíe dinero a otro teléfono móvil noruego. | |
Visa: Visa | Tarjetas de débito, tarjetas de crédito y sistemas de pago. Visa: transferencias entre tarjetas Visa. | |
MasterCard: MasterCard | Tarjetas de débito, tarjetas de crédito y sistemas de pago. MasterCard: transferencias entre tarjetas MasterCard. | |
Tarjeta a tarjeta | Transferencias de dinero entre tarjetas a través de Internet. | |
Mir | Tarjetas de débito, tarjetas de crédito y sistemas de pago. Mir es un sistema de pagos nacional fundado por el Banco Central de Rusia. | |
SBP: transferencia bancaria rápida | El sistema de pago rápido es un servicio del Banco de Rusia que permite a particulares realizar transferencias instantáneas mediante un número de teléfono móvil a cualquier banco que colabore con SBP, así como realizar pagos de bienes y servicios en comercios minoristas y tiendas de Internet mediante un código QR. | |
Chase Quickpay | Pagos de persona a persona mediante el sistema Chase Quickpay. | |
Chipper Cash | Chipper es una plataforma móvil de transferencias de dinero transfronterizas en Africa. | |
OKPay | OKPAY le permite aceptar transferencias bancarias, dinero en efectivo y monedas electrónicas de forma fácil y asequible. Actualmente OKPAY se anuncia como forma de pago irreversible. | |
Paypal | Transferir dinero a cualquier persona con un correo electrónico. | |
WebMoney | Transacciones seguras e inmediatas online. | |
Moneybookers / Skrill | La forma simple y segura de enviar y recibir dinero. | |
Neteller | Depósitos, retiros y pagos instantáneos online. | |
Apple Pay | Método de pago online para transferir fondos entre dos usuarios de Apple Pay. | |
TWINT | Método de pago online para transferir fondos entre dos usuarios de Twint. | |
Cheque de caja (cashier's check) | Cheques firmados por cajeros. | |
Venmo | Envíe dinero a sus amigos usando una aplicación de móvil en EE. UU. Pueden cubrirse los fondos usando una tarjeta de crédito. | |
Zelle | Envíe dinero a sus amigos y familiares | |
Dwolla | Envíe dinero en línea usando Dwolla. | |
Perfect Money | Pagos instantáneos y transferencias confidenciales online. | |
CashU | Pago seguro online sin necesidad de cuenta bancaria o tarjeta de crédito. Añada fondos a su cuenta mediante varios métodos. | |
Payza | Envíe y reciba dinero online. Añada fondos a su cuenta con una transferencia bancaria o tarjeta de crédito. | |
Bluebird Card | Los pagos de tarjeta a tarjeta son ofrecidos por American Express. | |
GreenDot Card | Green Dot Corporation es un emisor de tarjetas Visa y MasterCard de prepago en Estados Unidos. Transferencias de tarjeta a tarjeta. | |
Otra cartera online | Otras carteras online internacionales no tienen su propia categoría. El anunciante ofrece los detalles de pago en la descripción del anuncio. | |
Otra cartera online (global) | Las carteras online internacionales no tienen su propia categoría. El anunciante ofrece los detalles de pago en la descripción del anuncio | |
Otra remesa | La lista de proveedores de remesas ya no está en la lista. El anunciante ofrece los detalles del pago en el mensaje del anuncio | |
Tarjeta de crédito | Compre bitcoins usando su tarjeta de crédito. | |
Google Pay | Método de pago online para transferir fondos entre dos usuarios de Google Pay. | |
Cash App | Envíe dinero a sus amigos usando una aplicación de móvil en EE. UU. Pueden cubrirse los fondos con tarjetas de débito. |
Proveedor de pagos | Descripción | Anuncios |
---|---|---|
Transferencia bancaria nacional | Transferencia bancaria dentro de un país específico | |
Transferencia SEPA (EU) | Transferencias bancarias, Zona Única de Pagos en Euros (SEPA). Normalmente revocables por hasta 10 días. | |
Transferencias con un banco específico | Transferencias a y de otros clientes con su mismo banco. | |
Depósito en efectivo | Ir a un banco o cajero y hacer un depósito en efectivo directamente a la cuenta bancaria | |
Swish | Enviar y recibir coronas suecas en y desde números de teléfono móviles. | |
QIWI | Enviar dinero a cualquiera con una cuenta Qiwi. Todo lo que debe saber es su número de teléfono, simple, fácil y rápido. | |
Recarga de saldo del móvil | Una recarga de saldo móvil es una transferencia que permite añadir crédito al número de móvil del destinatario. Solo es necesario conocer el número de teléfono. | |
Tinkoff | Tinkoff Bank, antes conocido como Tinkoff Credit Systems, es un banco comercial ruso con sede en Moscú. El banco no tiene sucursales y se considera un neobanco. | |
Revolut | Una entidad de dinero electrónico que ofrece una cartera en línea. No es lo mismo que un banco tradicional. Los fondos con Revolut permanecen protegidos en cuentas con un banco de Reino Unido de nivel uno, según nuestras obligaciones de conformidad con los reglamentos de dinero electrónico. | |
M-PESA Kenya (Safaricom) | Envíe y reciba dinero con su teléfono móvil en África. | |
PayID | Permite a clientes de distintos bancos realizar y recibir pagos al instante. | |
Ethereum altcoin | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Litecoin altcoin | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Moneda alternativa Dogecoin | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Moneda alternativa Stellar | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Ripple altcoin | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Moneda alternativa Verge | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Moneda alternativa OKB | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Moneda alternativa Cardano (ADA) | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Moneda alternativa Bitcoin Cash (BCH) | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Moneda alternativa Polkadot (DOT) | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Moneda alternativa Chainlink (Link) | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Moneda alternativa USD Coin (USDC) | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Moneda alternativa Tether (USDT) | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Altcoin Axie Infinity (AXS) | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
Altcoin Smooth Love Potion (SLP) | Altcoins no es la misma criptomoneda que Bitcoin. | |
PagoFacil | PagoFacil es un método de pago popular de Argentina. | |
Rapipago | Permite enviar y recibir dinero mediante un cajero o agencias Rapipago desde cualquier lugar de Argentina. | |
Boleto Bancário (Boleto) | Boleto Bancário (más conocido como Boleto) es el método de pago en efectivo más popular de Brasil, prácticamente a prueba de fraude. | |
Via Baloto | Baloto es uno de los métodos de pago en efectivo más populares de Colombia. | |
Efecty | Efecty es una opción de vales de pago en efectivo sin conexión de Colombia. |
Proveedor de pagos | Descripción | Anuncios |
---|---|---|
Transferencia internacional (SWIFT) | Transferencia bancaria internacional por código SWIFT | |
MobilePay FI | Manera sencilla de enviar dinero con números de teléfono, funciona con todos los bancos fineses. | |
Transferencia bancaria IMPS India | Transferencias bancarias IMPS en la India. | |
Transferencia de UPI | Transfiera dinero entre cuentas bancarias en India. | |
Interac e-transfer | Transferencias online canadienses | |
Pingit | Pagos móviles Barclays en el Reino Unido. | |
Paym | Pague a sus amigos y familiares usando solo su número de móvil. | |
PYC | Pague a sus contactos: pagos móviles a través de Natwest / Royal Bank of Scotland | |
Western Union | Envíe y reciba dinero internacionalmente. El receptor puede canjear la transferencia por efectivo. | |
PostePay | Pagos online italianos. | |
Moneygram | Envíe y reciba dinero internacionalmente. El receptor puede canjear la transferencia por efectivo. | |
AirTM | Airtm es una cartera virtual para enviar y recibir pagos en todo el mundo. | |
Bhim | BHIM es una aplicación de pagos móviles de India. | |
Bunq | bunq B.V. es un innovador banco directo fundado en 2015 que se centra en la prestación de productos de banca online mediante su aplicación móvil. | |
Chime | Chime es un neobanco de tecnología estadounidense que proporciona servicios financieros sin comisiones a través de una aplicación móvil. | |
Freecharge | Freecharge es una aplicación de pagos móviles de India que pertenece a Axis Bank. | |
ЕРИП "Settlement" system (ERIP) | ERIP (espacio unificado de información de remesas) es un sistema electrónico creado para pagar facturas al instante de bienes o servicios. | |
GEO Pay | GEO Pay es una red de pagos entre particulares implementada en una de las regiones de Ucrania que permite realizar pagos rápidos y sencillos sin intermediarios ni comisiones bancarias. | |
MobilePay | Una forma sencilla de enviar dinero con números de teléfono, funciona con todos los bancos daneses. | |
MobilePay NO | Una forma sencilla de enviar dinero con números de teléfono, funciona con todos los bancos noruegos. | |
MTN Mobile Money | MTN Mobile Money es un servicio electrónico seguro que permite a los titulares de carteras de MTN Mobile Money guardar fondos, enviar y recibir dinero, hacer pagos y realizar distintas transacciones mediante su teléfono móvil. Lo ofrece MTN con más de 10 bancos asociados en distintos países de África. | |
OneMoney | OneMoney es un servicio de pagos móviles que permite enviar y recibir dinero desde un teléfono móvil por un coste muy bajo. | |
Mukuru | Mukuru es una empresa de remesas online. A través de nuestro sitio web transaccional, clientes de Reino Unido y la Unión Europea pueden enviar dinero a 13 países: Bangladés, Botsuana, R. D. del Congo, Esuatini, Kenia, Lesoto, Malaui, Mozambique, Nigeria, Pakistán, Sudáfrica, Zambia y Zimbabue. | |
Orange Money | Orange Money es el servicio de dinero móvil de Orange S.A. disponible en la mayoría de las filiales del grupo en África. | |
Paysend | PaySend es un servicio global de transferencias de dinero online que ofrece una nueva solución para transferir dinero al extranjero mediante la tecnología Card2Card. | |
PhonePe | PhonePe es una plataforma de cartera digital de India y un sistema de pagos online. | |
Transferencia de dinero RIA | Envíe y reciba dinero internacionalmente. El receptor puede canjear la transferencia por efectivo. | |
Serve2Serve | Tarjetas de débito recargables y transferencias entre ellas. | |
Walmart 2 Walmart | Enviar y recibir dinero entre dos Walmarts. El receptor puede canjear la transferencia en dinero en efectivo. | |
Xoom | Xoom Corporation es una compañía de transferencia de dinero electrónico ubicada en San Francisco. Proporciona servicios de pago al consumidor para Europa, Canadá, Australia, Latinoamérica, Filipinas e India. | |
Zipit | ZIPIT quiere decir «tecnología de intercambio de pagos instantáneos de Zimswitch». Es una solución que permite realizar transferencias bancarias instantáneas entre instituciones que pertenezcan a Zimswitch. | |
PaySera | PaySera es un banco virtual con una completa gama de servicios que ofrece productos bancarios para particulares y negocios online. | |
Remitly | Remitly es un servicio online de transferencia de dinero internacional que permite a usuarios de Estados Unidos, Canadá, la eurozona, Australia y Reino Unido enviar dinero a más de 85 países en todo el mundo. | |
MercadoPago | Mercado Pago es una plataforma de pagos en línea que permite enviar y recibir fácilmente pagos online. Mercado Pago solo permite pagos en la moneda local; es decir, que una cuenta creada en Colombia solo acepta pagos en pesos colombianos (COP) y de clientes que tengan una cuenta en el mismo país. | |
Pago instantáneo PIX | Pix es el servicio de pagos instantáneos más importante de Brasil. Es un método de pago creado por el Banco Central (BC) que permite transferir fondos entre cuentas en solo unos segundos en cualquier momento. | |
PicPay | PicPay es una aplicación de cartera digital que permite a los usuarios enviar y recibir dinero, pagar facturas, guardar tarjetas de fidelidad y cupones de descuento, y más. | |
Mach | MACH es la primera cuenta digital de Chile. La tarjeta virtual MACH es la alternativa para aquellas personas que no tienen acceso a las tarjetas de crédito tradicionales. | |
MOVII | Movii es un servicio digital que ofrece una cartera para almacenar fondos y realizar transferencias a otros usuarios de Movii. | |
Nequi | Nequi es un servicio financiero de banca móvil de Bancolombia. La aplicación permite a los usuarios gestionar su dinero desde el móvil. | |
PSE | PSE permite a los usuarios hacer compras y pagos a través de Internet. | |
Vodafone cash | Vodafone Cash se puede usar para enviar y recibir dinero, recargar saldo de números de Vodafone, pagar facturas de Vodafone y comprar bienes y servicios. | |
Monese | Monese es un proveedor de servicios financieros del sector de la tecnología financiera que ofrece servicios bancarios exclusivamente a través de Internet. | |
Airtel Money | Airtel Money es un servicio de cartera electrónica que funciona en smartphones y teléfonos básicos en la red de Airtel. | |
Eversend | Eversend es una cartera electrónica multidivisa que permite a los clientes cambiar, gastar y enviar dinero. | |
Sendwave | Sendwave permite enviar dinero desde una tarjeta de débito a determinados países en el extranjero. | |
JazzCash | JazzCash (antes conocido como MobiCash) es un proveedor de servicios bancarios sin sucursales, de pagos móviles y de cartera móvil de Pakistán. | |
YAPE | Yape es una aplicación móvil creada por el Banco de Crédito del Perú. | |
GCash | GCash es un servicio de dinero electrónico o dinero móvil que permite enviar o recibir dinero con un smartphone. | |
MBWay | MB WAY es la aplicación de pagos más importante de Portugal. | |
Bizum | Bizum es un servicio de pago creado por varios bancos españoles que permite a los usuarios realizar pagos entre particulares mediante un smartphone. | |
MonCash | MonCash es un servicio de administración de dinero que permite a los clientes registrados realizar transacciones financieras desde sus teléfonos móviles. | |
N26 | N26 es un banco alemán que funciona desde un teléfono móvil a través de Internet. |
Proveedor de pagos | Descripción | Anuncios |
---|---|---|
EcoCash | Envíe o reciba dinero de otras personas en Zimbabue con su teléfono móvil. | |
PayTM | Método de pago móvil indio (pago a través del móvil). | |
Lydia | Forma de pago móvil francés. | |
Alipay | Alipay es un sistema de pago online líder en China. | |
Superflash | Tarjeta de débito italiana con un número IBAN. | |
AstroPay | AstroPay Card es un medio sencillo y seguro de realizar pagos en línea en los países latinoamericanos. | |
M-PESA Tanzania (Vodacom) | Envíe y reciba dinero con su teléfono móvil en África. | |
advcash | Advanced Cash es un servicio de carteras electrónicas que permite enviar y recibir dinero. | |
Efectivo en cajero automático | "En efectivo en cajero automático" es un servicio de algunos bancos que permite retirar/ingresar dinero de/en cajeros automáticos con un código PIN. | |
Easypaisa | Enviar dinero a otras personas en Pakistán usando su teléfono móvil. | |
hyperWALLET | hyperWALLET es una solución de pago online que ofrece financiación con transferencias bancarias instantáneas en Canadá. | |
Payeer | Enviar dinero a cualquier persona en el mundo, el receptor no necesita estar registrado. | |
Payoneer | Payoneer es un servicio financiero que permite hacer transferencias de dinero en línea y ofrece servicios de pago para comercios electrónicos. | |
Tigo-Pesa Tanzania | Envíe y reciba dinero con su teléfono móvil en África. | |
Transferwise | Transferir dinero online internacionalmente | |
WeChat Pay es un servicio de carteras digitales incorporado en WeChat que permite a los usuarios realizar pagos con dispositivos móviles y enviar dinero. | ||
Worldremit | Envíe dinero a cualquier lugar en el mundo. |
Estos niveles de riesgo solo se aplican cuando vende bitcoins en línea, ya que el riesgo se origina al aceptar pagos que más tarde pueden retrocederse. Cuando compra bitcoins está totalmente protegido por el depósito en garantía mientras tenga una prueba de su pago.
Nivel de riesgo | Características típicas del proveedor de pagos | Mitigación |
---|---|---|
Bajo | El método de pago es irreversible o casi irreversible. | Es seguro utilizar esta forma de pago. LocalBitcoins.com tiene constancia de muy pocos o ningún incidente relacionado con la forma de pago. |
Medio | El pago es reversible y LocalBitcoins recibe el informe ocasional de fraude. |
Establezca los límites del comprador primerizo. Exija reputación e historial de la cuenta. Compruebe el ID del comprador. |
Alto | Es fácil para el comprador revertir el pago; las devoluciones suelen producirse semanas o meses después del comercio. El proveedor de pago puede bloquear su cuenta sin devolución después de recibir pagos para Bitcoin. LocalBitcoins conoce varios casos de fraude y otros problemas con los intercambios comerciales. Actúe con precaución. |
Establezca límites muy bajos para compradores principiantes. Exija una alta reputación de usuario y un largo historial de cuenta. Compruebe el Id de comprador. |
Desconocido | LocalBitcoins no ha investigado este método de pago o hay poco historial relativo a su uso en las transacciones con bitcoines. |
Es importante mantener una buena seguridad digital, sobre todo si comercia con bitcoins. Cuando ofrece anuncios de venta de bitcoins, también le está diciendo al mundo que tiene bitcoins, y se puede convertir en un interesante objetivo para los cibercriminales si no ha comprobado su seguridad.
Los ataques más habituales se realizan usando técnicas de phishing. Primero, los atacantes consiguen acceder a otros servicios que usa, principalmente su correo electrónico o su cuenta de móvil. Desde allí intentan acceder a sus servicios financieros. Por eso es muy importante mantener todas sus cuentas online de forma segura, no solo su cuenta de LocalBitcoins. Siguiendo estos pasos puede estar seguro de que su cuenta estará protegida de la mayoría de problemas de seguridad.
Si está vendiendo bitcoins mediante un método de pago reversible debería verificar que es el comprador quien realiza el pago con su propia cuenta.
Cuando reciba un nuevo comercio, eche un vistazo al perfil del comprador en LocalBitcoins para valorar la reputación del comprador. Visite los comentarios previos del comprador y su historial de comercio.
En la página del mismo comercio, localice un cuadro que muestra información de seguridad de su comprador. Consulte siempre esta información para obtener una imagen de quién es su socio de comercio; compruebe si el nombre real de la cuenta coincide con el nombre asociado a su pago. Compruebe que la IP de los usuarios es del mismo país del que viene el pago. A continuación le ofrecemos un ejemplo del cuadro de información de seguridad.
Si está vendiendo usando un método de pago como una transferencia con un banco específico en el que el nombre del comprador está visible, limite su anuncio solo a los usuarios que tienen un ID verificado en LocalBitcoins. Sería una buena idea.
Una gran parte de los fraudes se producen en las nuevas cuentas. Establecer límites de comprador por primera vez en su anuncio le ayuda a limitar el riesgo al que se expone y cualquier daño potencial de compras fraudulentas. Evitan que un comprador sin reputación envíe solicitudes de operaciones de alto volumen. Al establecer los límites desanima a los compradores fraudulentos a ponerse en contacto con usted. Vea más sobre lo anterior en la sección Configurar un anuncio.
La mayor parte de métodos de pago online son reversibles. El proveedor de pago puede devolver un pago después de que llegue a su cuenta. Por ejemplo, los pagos de PayPal son reversibles hasta 180 días.
En muchos países, la banca online no está protegida por la autenticación de dos factores. Esto significa que si se obtiene el control de ordenador del usuario, mediante malware u otras técnicas de pirateo, se pueden realizar transferencias bancarias no autorizadas. Es un problema en transferencias SWIFT, SEPA y electrónicas bancarias. Recibir dinero de una fuente pirateada puede llevarle a ver cómo su banco congela sus cuentas durante la investigación del delito. La forma de mitigar este riesgo es comprobar que el ID del comprador coincide con el nombre de cuenta del banco emisor.
Lectura recomendada: The May Scale of Money Hardness and BitCoin.
Los estafadores se aprovechan de que las transacciones en Bitcoin son irreversibles o intentan engañarle para que libere bitcoins sin enviar un pago. Es por lo que es importante no liberar nunca bitcoins del depósito de garantía hasta que no haya recibido un pago. Incluso si se trata de un comprador regular y alguien que usted conoce, ya que cuando los bitcoins se liberan del depósito en garantía, no hay forma de recuperarlos.
En pagos reversibles, los estafadores intentarán pagar usando credenciales o pruebas robadas. Obligar al comprador a tener un ID verificado, y comprobar siempre que el nombre real de los usuarios coincida con la información de pago le ayuda a detener estos intentos.
Si encuentra un usuario sospechoso, siempre puede abrir una disputa en la operación de comercio y la asistencia de LocalBitcoins le ayudará a garantizar un comercio seguro.
La compra de bitcoines con los métodos de pago en línea es un proceso seguro protegido por el depósito en garantía de LocalBitcoins. Sin embargo, puede asegurarse de obtener la mejor experiencia de compra de BTC siguiendo estos pasos:
Por favor, lea también nuestras condiciones del servicio.
¡LocalBitcoins. com le desea éxito en sus intercambios!