Руководство LocalBitcoins по проверке учетных записей

Зачем нужна проверка?

В целях выполнения применимых законодательных требований и для соответствия критериям нормативно-правовых актов о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, LocalBitcoins обязывает пользователей проходить процедуру проверки, чтобы знать, кто они. Система проверки пользователей LocalBitcoins способствует созданию более безопасной обстановки на торговой платформе для каждого пользователя, содействуя общему доверию и противодействуя использованию учетных записей LocalBitcoins в противоправных целях. Проверка учетной записи также является важной характеристикой личной безопасности, так как позволяет восстановить учетную запись в случае потери доступа к ней по любой причине.

В общем плане система проверки LocalBitcoins работает поступательно, т.е. необходимо предоставить больше элементов для проверки по мере роста активности пользователя на платформе. Все данные о проверках учетных записей LocalBitcoins хранятся и обрабатываются в соответствии с применимым законодательством. С более подробной информацией можно ознакомиться в разделе "Наша Политика конфиденциальности".

Как пройти проверку?

Статус проверки вашей учетной записи LocalBitcoins можно посмотреть и обновить через вкладку "Проверка" в настройках вашей учетной записи.

Там вам предлагается информация о вашем объеме входящей торговли и транзакций, которая используется для расчета уровня вашей учетной записи, а также список ваших пройденных и (при наличии) рассматриваемых элементов проверки по каждому уровню. Нажав на кнопку "Перейти на следующий уровень" на вкладке "Проверка", вы сможете отправить необходимые для проверки элементы.

Описание уровня учетной записи и соответствующие требования

На LocalBitcoins предусмотрено три уровня проверки учетных записей: T1, T2 и T3.

В подавляющем большинстве случаев уровень учетной записи определяется ее годовыми объемами входящей торговли и транзакций, т.е. тем, сколько поступило на учетную запись в течение последних 12 месяцев, включая сделки с покупкой и полученные транзакции с биткоинами. Проверку следующего уровня необходимо пройти после того, как объем входящей торговли и транзакций достигает лимита текущего уровня. Однако в некоторых случаях уровень учетной записи может быть повышен, или же ей может потребоваться пройти процесс дополнительной проверки. Учетные записи, которые не прошли проверку требуемого уровня, не могут пользоваться услугами кошелька, размещения объявлений и торговли, предлагаемыми на LocalBitcoins.

	T1	T2	T3
Полное имя	●	●	●
Страна проживания	●	●	●
Адрес электронной почты	●	●	●
Номер телефона	●	●	●
Проверка физического адреса	●	●	●
Установление личности	●	●	●
Информация KYC	●	●	●
Документ, подтверждающий адрес		●	●
Дополнительная проверка личности			●

Ход проверки по каждому уровню

T1

Проверка уровня T1 предназначена для пользователей, которые намереваются покупать и (или) получать менее 20000 € в год. В ходе проверки уровня T1 необходимо подтвердить адрес электронной почты и номер телефона, а также указать полное имя и страну проживания. Также пользователям предлагается заполнить короткую анкету с указанием адреса и подтверждением личности.

В процессе установления личности используйте изображения действительных поддерживаемых документов, сделанных с высоким разрешением и не подвергшиеся модификациям. Изображения должны быть оригинальными, не отсканированными и не являться фотографиями, сделанными с фотокопий. Процедура проверки уровня 1 (T1) проходит легко и быстро, но некоторые попытки установления личности могут не увенчаться успехом в силу следующих причин:

В документе не указана дата рождения
Срок действия документа истек
Низкое качество изображения
Документ не поддерживается

Если вы уже несколько раз безуспешно пытались пройти процедуру установления личности, пожалуйста, обратитесь в службу поддержки за получением подробных указаний. Обратите внимание, что мы не проводим процедуру установления личности вручную, но наши сотрудники могут дать указания о том, как поступить в каждом конкретном случае.

T2

Пользователи учетных записей уровня T1 могут перейти на уровень T2, если желают увеличить свои лимиты торговли, а также если уровень T2 требуется в соответствии со статусом их учетной записи, например, в результате вновь зарегистрированной учетной записи компании.

После прохождения процедуры проверки Уровня 1 (Т1) пользователи могут пройти проверку Уровня 2 (Т2), ответив на анкету и предоставив подтверждение адреса.

Документы, подаваемые для подтверждения адреса, должны быть удобочитаемыми. Предпочтительно, чтобы их текст был набран латиницей. Также принимаются документы на русском, китайском и арабском языках. На документе должна быть указана дата выдачи (в течение последних трех месяцев), настоящее имя пользователя, а также адрес, соответствующий указанному в данных учетной записи. В общем плане для подтверждения адреса принимаются следующие документы:

Выписка с банковского счета
Выписка по кредитной карте
Счет за коммунальные услуги (такие как газ, вода, электроэнергия)
Счет за телефон (стационарный)
Налоговая декларация
Счет за домашний Интернет

Если ваш подтверждающий адрес документ был отклонен, повторите попытку подтверждения, проверив следующее:

Файл в формате PNG, JPG или PDF
Этот тип документа поддерживается
Язык и формат адреса совместимы с информацией, предоставленной вами ранее
Документ выдан в течение последних трех месяцев.

В некоторых странах существуют определенные требования к документам, принимаемым в качестве подтверждения адреса, как указано ниже:

Страны	Принимаемые документы
Китай	Счет-фактура за коммунальные услуги (электроэнергия или вода) с печатью местного налогового органа и местного поставщика коммунальных услуг.
Гана	Сертифицированная (нотариально заверенная) подлинная копия выписки с банковского счета с печатью и подписью банка.
Кения	Свидетельство KRA или налоговая декларация. Счет за услуги ZUKU (поставщик услуг кабельного телевидения и Интернета). Счет за электроэнергию KPLC (Kenya Power).
Марокко	Счет за электроэнергию или воду, счет за стационарный телефон, свидетельство о месте жительства, выданное Le Caïdat или официальным органом, регулирующим вопросы места жительства
Намибия	Выписка с банковского счета с указанием домашнего адреса, заверенная подписью и печатью банка
Нигерия	Сертифицированная (нотариально заверенная) копия выписки с банковского счета с печатью и подписью банка. Счет-фактура Multichoice (DSTV). Счет за электроэнергию от энергораспределительной компании Eko Electricity (EKEDC).
Южная Африка	Выписка по банковскому счету
Венесуэла	Счета за коммунальные услуги. Выписка с банковского счета. Налоговая декларация. Карта налоговой регистрации (RIF), причем последние изменения должны быть внесены не ранее предшествующих трех месяцев.

T3

Пользователи с учетной записью уровня T2 могут пройти процедуру проверки уровня T3, достигнув объема торгов в размере 100000 €, или в том случае, если их учетная запись имеет статус, подпадающий под особые случаи.

В ходе подтверждения Уровня 3 (Т3) необходимо пройти проверку жизнеспособности, заполнить дополнительную анкету и представить затребованные подтверждающие документы. Как и процесс установления личности для Уровня 1 (Т1), проверка жизнеспособности – несложная процедура, но на всякий случай наиболее часто встречающиеся проблемы, о которых нам сообщали, и их решения перечислены ниже:

Устройство не поддерживается

Не используйте устройства iPhone или iPad

Браузер не поддерживается

В ходе проверки жизнеспособности используйте только браузеры Chrome или Firefox

Ваше устройство не позволяет вести видеозапись

Проверьте, что на вашем устройстве есть камера и что вы дали разрешение вашему устройству на доступ к камере и ведение видеозаписи

Расширение браузера мешает работе камеры

Проверьте, что расширения браузера не блокируют доступ к камере на вашем устройстве

Анкеты уровня T3 обрабатываются вручную. На утверждение такого заявления может потребоваться время, и наши агенты могут запросить подробные разъяснения через форму проверки. Поэтому мы рекомендуем подавать заявления заблаговременно, то есть до того, как ваша учетная запись достигнет лимита уровня T2.

Проверка компании

Вы можете проводить на LocalBitcoins операции в качестве компании, а также отправлять и получать платежи в рамках ваших сделок с использованием платежных реквизитов вашей компании. Проведение операций в качестве компании также хорошо подходит, например, индивидуальным предпринимателям.

Чтобы приступить к заключению сделок в качестве компании на LocalBitcoins, вы можете создать новую учетную запись компании. Создавая новую учетную запись компании, вы обязаны пройти процедуру проверки как владелец Основной учетной записи компании, т.е. учетной записи, управляемой основным представителем компании.

Иметь несколько учетных записей запрещено, однако разрешается использовать личную учетную запись и учетную запись компании — при условии, что платежи обрабатываются с применением реквизитов, совместимых с типом проверки учетной записи, т.е. по личной учетной записи LocalBitcoins совершаются платежи с применением личных реквизитов, а по учетной записи компании на LocalBitcoins происходит отправка и получение платежей с использованием реквизитов компании.

Если у вас есть личная учетная запись и вы хотите использовать платежные реквизиты вашей компании, вы можете создать новую учетную запись в качестве основной учетной записи компании. После этого вы сможете использовать две учетные записи, причем вам будет необходимо использовать лишь ваши личные платежные реквизиты для вашей первой учетной записи и лишь платежные реквизиты вашей компании для вашей учетной записи компании.

Проверки Уровня А и Уровня В

LocalBitcoins предусматривает два уровня проверки учетных записей для компаний: Уровень A и Уровень B.

Уровень А для начала ведения операций по учетной записи.
Уровень В, если годовой объем сделок достигает 500 000 евро.

На обоих уровнях представителю компании следует заполнить форму заявления на проверку и предоставить подтверждающие документы.

Процедура проверки Основной учетной записи компании предусматривает обязательное прохождение процедуры личной проверки уровней 1 и 2 перед подачей информации и документов компании для прохождения проверки уровня А.

Это означает, что вы не можете отправить документы вашей компании, не пройдя процедуру проверки учетной записи Уровня 2. Чтобы пройти процедуру проверки Основной учетной записи компании, ваша компания должна быть зарегистрирована в национальном реестре компаний вашей страны, а вы должны быть лицом, ответственным по закону за компанию, или работником, уполномоченным компанией на ведение операций по основной учетной записи.

Для прохождения процедуры проверки Уровня А компаниям следует предоставить

Описательная информация
Регистрационные документы компании
Информация о бенефициарных собственниках
Информация о совете директоров компании (если применимо)

Для проверки Уровня В от компаний требуется предоставить дальнейшую информацию о деятельности компании и ее финансовом статусе:

Последняя по времени финансовая отчетность (ее следует предоставить, если она была подготовлена в соответствии с национальным законодательством)
Выписка по банковскому счету
Аудиторский отчет (если применимо)

После подачи заявления на проверку компании всю соответствующую информацию и вопросы следует отправлять через саму форму заявления.

Дополнительные учетные записи компании

Вы можете создать отдельные учетные записи для ваших работников (дополнительные учетные записи компании), чтобы они могли проводить операции в учетной записи компании через свои личные учетные записи.

Работники могут создавать собственные личные учетные записи, проходить по ним проверку уровня Т1, а затем присоединять их к учетной записи компании в качестве дополнительной учетной записи. При создании личной учетной записи работники должны отметить поле рядом с пометкой "Это аккаунт компании".

Чтобы иметь возможность проводить транзакции через дополнительную учетную запись компании, вашей компании необходимо иметь действующую учетную запись компании. Дополнительные учетные записи нужно регистрировать через Основную учетную запись компании.

Объем учетной записи компании рассчитывается как сумма объемов Основной учетной записи компании и всех ее дополнительных учетных записей.

Особые случаи

LocalBitcoins может предоставлять услуги с ограничениями или вовсе не предоставлять услуги жителям конкретных регионов из соображений безопасности или по правовым основаниям. Географические ограничения применяются в соответствии с перечнями, определяемыми соответствующими уполномоченными органами, и могут время от времени меняться.

В настоящее время LocalBitcoins не обслуживает жителей следующих стран:

Куба
Северная Корея
Иран
Сирия

Ограничения применяются в отношении резидентов этих стран и штатов, но граждане неохваченных стран могут пользоваться услугами LocalBitcoins, если проживают в другой стране.

На территории Соединенных Штатов Америки LocalBitcoins оказывает услуги только жителям следующих регионов:

Иллинойс
Канзас
Монтана
Нью-Гэмпшир
Нью-Джерси
Пенсильвания
Теннесси
Техас
Вирджиния
Висконсин

LocalBitcoins предоставляет услуги после подачи дополнительных подтверждающих документов жителям следующих стран:

Афганистан
Барбадос
Буркина-Фасо
Беларусь
Камбоджа
Каймановы острова
Гаити
Ямайка
Иордания
Мали
Марокко
Мьянма
Никарагуа
Пакистан
Панама
Филиппины
Российская Федерация
Сенегал
Южный Судан
Тринидад и Тобаго
Уганда
Вануату
Йемен
Зимбабве

Кроме того, в LocalBitcoins действует внутренняя система управления рисками, которая выявляет действия и профили, ассоциирующиеся с высоким риском с точки зрения безопасности и/или законности.

Если какая-либо учетная запись отмечается нашей системой управления рисками, для активации такой учетной записи могут потребоваться дополнительные подтверждающие элементы. В исключительных случаях LocalBitcoins может отказаться предоставлять услуги по учетным записям, которые сопряжены с высоким риском для предоставления услуг.