LocalBitcoins 帐户验证指南

为何需要验证？

为了符合适用的法律要求和满足反洗钱与恐怖主义融资防范法规的要求，LocalBitcoins 会要求用户进行验证。通过提升整体可信度和禁止将 LocalBitcoins 帐户用于非法用途，LocalBitcoins 的用户验证系统可为每个用户打造一个更安全的市场。帐户验证也是一项基本的个人安全功能，可在任何原因导致无法访问帐户时恢复用户对帐户的访问。

一般来说，LocalBitcoins 的验证系统以渐进形式运作，即用户在平台上活动的级别越高，需要的详细验证项目越多。所有 LocalBitcoins 帐户验证数据都按照相关的法律进行存储和处理。您可以在我们的隐私政策中找到更多详细信息。

如何验证？

可以通过帐户设置的验证选项卡查看和更新您的 LocalBitcoins 帐户的验证状态。

在这里您可以找到与您的传入交易量有关的信息，此信息用于计算您的帐户的级别。除此之外，您还可以查看每个级别已完成（如果有）和待定的验证项目。在“验证”选项卡中点击“前进到下一个级别”后，您将可以提交所需验证项目

帐户级别的说明和要求

LocalBitcoins 有 3 个帐户验证级别：T1、T2 和 T3。

在大多数情况下，帐户的级别由其每年的传入交易量决定，即过去 12 个月内记入帐户的金额（包括购买交易和接收交易）。当传入交易量达到当前级别的限额时，需要进行下一级验证。不过，在一些特殊情况下，帐户可能会被提升到更高级别或需要完成其他验证。未完成所需级别验证的帐户无法使用 LocalBitcoins 的钱包、广告和交易服务。

按级别的验证流程

T1

T1 验证适用于希望每年购买和/或接收小于 20000 € 的用户。进行 T1 验证时，用户将被要求验证他们的电子邮件地址和电话号码，并提供他们的全名和居住国家/地区。此外，用户还需要回答简短的问卷，以确认他们的地址并验证身份。

验证您的身份时，请确保使用受支持的有效证件高分辨率且未经编辑的图片。图片必须为原件，而不是照片副本的扫描件或图片。T1 验证流程简单、快速，但一些身份验证可能会由于以下原因而失败：

• 证件中缺少出生日期
• 过期的文件
• 图片质量差
• 不受支持的文件

如果您的身份验证失败多次，请联系客服获取更多详细说明。请注意，我们不会手动处理身份验证，但我们的代理会提供如何应对每种情况的说明。

T2

如果希望提高交易限额或者帐户的状态要求 T2（例如新注册的公司帐户），完成 T1 验证的用户可以提升到 T2。

完成 T1 验证后，用户可以通过回复问卷并提交地址证明进行 T2 验证。

作为地址证明提交的文件必须合法并建议使用拉丁字符书写。也接受俄语、中文和阿拉伯语的文件。文件的签发日期距今不得超过 3 个月，并且必须包含用户的真实姓名以及与帐户信息匹配的地址。通常，接受以下文件作为地址证明：

• 银行对帐单
• 信用卡对账单
• 公用事业账单（如煤气、水、电）
• 电话账单（固定电话）
• 报税单
• 家庭网络账单

如果地址证明被拒绝，请重新尝试验证，并确保：

• 文件格式为 PNG、JPG 或 PDF
• 支持此文件类型
• 语言和地址格式与您之前提供的信息相符
• 文件的签发日期距今不得超过 3 个月。

在一些国家/地区，对可作为地址证明的文件有不同的要求，如下所示：

T3

在达到 100000 € 交易量或者帐户的状态符合特殊情况时，完成 T2 验证的用户可以进行 T3 验证。

T3 验证需要通过真人测试，填写其他问卷并提交所需支持文件。与 T1 验证相似，真人测试过程十分简单，报告的最常见问题及其解决方式如下所示：

• 不受支持的设备
• 确保您未使用 iPhone 或 iPad 设备
• 不受支持的浏览器
• 真人测试期间，请仅使用 Chrome 或 Firefox 浏览器
• 您的设备不允许录像
• 请确保您的设备有摄像头以及您已授权使用设备的摄像头并录像。
• 浏览器扩展干扰摄像头
• 请确保没有可能会阻止访问设备摄像头的浏览器扩展。

T3 问卷每年审核一次。申请可能需要一些时间才能得到批准，我们的代理可能会通过验证表要求您进行更多说明。因此，我们建议在您的帐户达到 T2 限额之前及时提交申请。

公司验证

您可以在 LocalBitcoins 上以公司的身份运营，并使用公司的付款详细信息提供和接收您的交易款。以公司的身份运营也适用于诸如个人企业家等用户。

要开始在 LocalBitcoins 上以公司的身份进行交易，您可以创建一个新的公司帐户。创建新的公司帐户时，您必须提供用于验证主公司帐户（即由主要公司代表运营的帐户）所有者身份的信息。

尽管禁止使用多个帐户，但只要使用与帐户验证类型相符的详细信息处理付款（即 LocalBitcoins 个人帐户使用个人账户进行付款，LocalBitcoins 公司帐户使用公司详细信息发送和接收款项），就允许使用个人和公司帐户。

如果您拥有个人帐户，并且想要在交易中使用公司的付款详细信息，则可以创建一个新帐户作为公司的主帐户，随后即可开始使用 2 个帐户。这样，您需要仅为您的第一个帐户使用个人付款详细信息，并仅为您的公司帐户使用公司付款详细信息。

A 级和 B 级验证

LocalBitcoins 有 2 个公司帐户验证级别：A 级和 B 级。

• A 级适用于初始帐户活动，
• 年交易量达到 500,000 欧元时为 B 级。

在这两个级别中，公司代表都应填写验证申请表并提供支持文件。

主公司帐户的验证流程需要先进行 T1 和 T2 个人验证，然后提交公司信息和文件以进行 A 级验证。

这意味着如果您尚未将帐户验证为 T2，则无法提交公司的文件。要完成主公司帐户验证，您的公司必须在国家公司注册机构注册，并且您必须是该公司的法人或公司授权运营主帐户的员工。

对于 A 级验证，公司应提供

• 描述性信息
• 公司注册文件
• 有关其受益所有人的信息
• 有关公司董事会的信息（如果适用）

进行 B 级验证时，将要求公司提供有关公司活动和财务状况的更多信息：

• 上一份财务报表（如果是根据国家法律准备的，则应提供）
• 银行账户对账单
• 审计报告（如果适用）

提交公司验证申请后，应通过申请表发送所有相关信息和问题。

公司子帐户

您可以为您的员工创建单独的帐户（公司子帐户），以便他们通过其个人帐户运营公司帐户。

员工可以创建自己的个人帐户，将其验证为 T1，然后可以作为子帐户加入公司帐户。创建个人帐户时，员工必须记得选中“这是一个公司帐户”旁边的框。

要作为公司子帐户运营，您的公司必须拥有一个现有的公司帐户。子帐户需要通过公司的主帐户进行注册。

公司帐户的交易量是主帐户及其子帐户的交易量之和。

特殊情况

由于安全和法律原因，LocalBitcoins 可能不会向特定区域提供服务或仅提供受限服务。地理限制根据相关机构确定的名单施加，并且可能不时发生变化。

LocalBitcoins 当前无法为以下国家/地区的居民提供服务：

• 古巴
• 朝鲜
• 伊朗
• 叙利亚

此限制适用于这些国家/地区和州/省的居民，不过，我们不提供服务的国家/地区的居民如果居住在其他国家/地区，也可以使用 LocalBitcoins 服务。

在美国，LocalBitcoins 只为以下居民提供服务：

• 伊利诺伊州
• 堪萨斯州
• 蒙大拿州
• 新罕布什尔州
• 新泽西州
• 宾夕法尼亚州
• 田纳西州
• 得克萨斯州
• 弗吉尼亚州
• 威斯康星州

在提交完其他验证后，LocalBitcoins 可以向以下国家/地区的居民提供服务：

• 阿富汗
• 巴巴多斯
• 布基纳法索
• 白俄罗斯
• 柬埔寨
• 开曼群岛
• 海地
• 牙买加
• 约旦
• 马里
• 摩洛哥
• 缅甸
• 尼加拉瓜
• 巴基斯坦
• 巴拿马
• 菲律宾
• 俄罗斯
• 塞内加尔
• 南苏丹
• 特立尼达和多巴哥
• 乌干达
• 瓦努阿图
• 也门
• 津巴布韦

此外，LocalBitcoins 拥有内部风险管理系统，可以识别从安全和/或法律角度被视拥有高风险的活动和个人资料。

在帐户被我们的风险管理系统标记后，要激活该帐户，可能需要其他验证项目。在例外情况下，LocalBitcoins 可能会拒绝为服务带来高风险的帐户提供服务。