Guia para a verificação de conta do LocalBitcoins

Por que a verificação é necessária?

Para estar de acordo com os requisitos legais aplicáveis e se adequar aos critérios do regulamento anti lavagem de dinheiro e prevenção de financiamento do terrorismo, o LocalBitcoins exige uma verificação para saber quem é o usuário. O sistema de verificação de usuário do LocalBitcoins promove um mercado seguro para todos os usuários aumentando a confiança geral e inibindo o uso da conta do LocalBitcoins com propósitos ilícitos. A verificação de conta também é um recurso de segurança pessoal essencial, já que ela permite a recuperação de conta caso o acesso seja perdido por qualquer motivo.

Em termos gerais, o sistema de verificação LocalBitcoins funciona progressivamente, ou seja, requer mais e mais detalhes de acordo com a atividade do usuário na plataforma. Todos os dados sobre a verificação das contas do LocalBitcoins são armazenados e processados ​​de acordo com a legislação em vigor. Você pode encontrar mais detalhes em nossa Política de Privacidade.

Como verificar?

O status de verificação de sua conta LocalBitcoins pode ser verificado e atualizado através da aba Verificação nas configurações de sua conta.

Lá, você encontrará informações sobre suas operações recebidas e o volume de transações, que são usadas para calcular o nível da sua conta, além de itens de verificação concluídos e (se houver) pendentes. Ao clicar em "Avançar para o próximo nível" na aba de Verificação, você poderá enviar os itens de verificação necessários

Descrição e requisitos de nível de conta

O LocalBitcoins possui 3 Níveis de verificação de conta: N1, N2 e N3.

Na maioria dos casos, o nível de uma conta é determinado por sua receita anual de negociação e pelo volume de transações, ou seja, quanto foi o valor creditado na conta nos últimos 12 meses, incluindo transações de compra e recebimento de Bitcoin. A verificação para o próximo nível se torna necessária quando a receita ou o volume de transações atinge o limite do nível atual. No entanto, para passar para o próximo nível, algumas verificações adicionais devem ser concluídas. Contas que não concluírem a verificação de nível necessária não poderão usar as carteiras, anúncios e serviços de negociação do LocalBitcoins.

Progresso de verificação por Nível

T1

A verificação N1 é destinado a usuários que pretendem comprar e/ou receber menos de 20000 € anualmente. Ao verificar para o N1, será solicitado que o usuário verifique seu endereço de e-mail e número de telefone, e que forneça seu nome completo e país de residência. Além disso, os usuários terão que responder um breve questionário, para informar seu endereço e verificar sua identidade.

Ao verificar seu ID, certifique-se de usar fotos de alta resolução e não editadas de um documento suportado válido. As imagens devem ser originais, não digitalizadas ou fotos de cópias. A verificação para N1 é um processo fácil e rápido, mas algumas tentativas de verificação de ID podem falhar pelos seguintes motivos:

• Data de nascimento faltando no documento
• Documento vencido
• Baixa qualidade de imagem
• Documento não aceitado

Se a verificação de ID falhar por várias vezes, entre em contato com o suporte para obter instruções mais detalhadas. Observe que não processamos a verificação de ID manualmente, mas nossos agentes podem fornecer orientações sobre como proceder com cada caso.

T2

Os usuários com verificação N1 podem realizar a N2 se desejarem aumentar seus limites de negociação ou se a N2 for necessária pelo estado de sua conta, por exemplo, conta corporativa recentemente registrada.

Depois de concluir a verificação N1, os usuários podem realizar a verificação para N2 respondendo a um questionário e enviando um comprovante de endereço.

Os documentos fornecidos como comprovante de endereço devem ser legíveis e preferencialmente escritos em caracteres latinos. Documentos em russo, chinês e árabe também são aceitos. O documento deve conter a data de emissão, que deve ser nos últimos três meses, o nome completo do usuário e um endereço que corresponda às informações da conta. Geralmente, os seguintes documentos são aceitos como comprovante de endereço:

• Extrato bancário
• Extrato de cartão de crédito
• Conta serviço público (como de gás, água, luz)
• Conta telefônica (telefone fixa)
• Declaração fiscal
• Conta de internet domiciliar

Caso seu comprovante de endereço tenha sido rejeitado, tente novamente verificar sua conta certificando-se de:

• O arquivo é PNG, JPG ou PDF
• O tipo de documento seja aceitado
• O idioma e o formato de endereço são compatíveis com as informações fornecidas anteriormente
• O documento não ter mais do que 3 meses.

Em alguns países, existem requisitos distintos para os documentos aceitados como comprovantes de endereço, como listado abaixo:

T3

Usuário com verificação N2 podem realizar a verificação N3 quando alcançarem um volume de 100000 € ou quando a conta tiver um estado que se enquadre nos casos especiais.

A verificação N3 pode ser concluída através de um teste de atividade, preenchimento de um questionário adicional e envio dos documentos de suporte. Como na verificação de ID para N1, o teste de atividade é um processo descomplicado, mas os problemas mais comumente relatados e suas soluções são listados abaixo:

• Dispositivo incompatível
• Certifique-se de não estar usando os dispositivos iPhone ou iPad
• Navegador não compatível
• Usar apenas os navegados Chrome ou Firefox durante o teste de atividade
• Você dispositivo não permite a gravação de vídeo
• Certifique-se de que seu dispositivo possua uma câmera e que você tenha dado a permissão para acesso à câmera e para a gravação de vídeo
• Uma extensão de navegador esta interferindo com a câmera
• Certifique-se de não ter extensões de navegador que possam bloquear o casse à câmera de seu dispositivo

Os questionários N3 são verificados manualmente. A solicitação de verificação pode demorar um pouco para ser aprovada pois nossos agentes podem, se necessário, solicitar informações adicionais sobre o formulário de verificação. Por esse motivo, recomendamos que você envie a solicitação com antecedência, antes que a conta atinja o limite do nível N2.

Verificação de empresa

Você pode operar como uma empresa no LocalBitcoins e realizar e receber pagamentos para seus operadores usando os detalhes de pagamento da sua empresa. Operar como uma empresa também funciona bem para empreendedores individuais, por exemplos.

Para começar a negociar como uma empresa no LocalBitcoins, você pode criar uma nova conta corporativa. Ao criar uma nova conta corporativa, você precisa fornecer uma verificação como proprietário da conta corporativa principal, ou seja, de que a conta é operada por um representante da empresa principal.

Embora não seja possível ter várias contas, o usuário pode ter uma conta pessoal e uma corporativa, desde que os pagamentos sejam processados ​​usando as informações compatíveis com o tipo de conta, ou seja, usando a conta pessoal do LocalBitcoins para concluir pagamentos pessoais e a conta corporativa do LocalBitcoins para enviar e receber pagamentos usando informações da empresa.

Se você já possui uma conta pessoal e deseja utilizar os detalhes de pagamento da sua empresa nas negociações, você pode criar uma nova conta como conta principal para a empresa, assim você usará 2 contas. Desta forma, você só terá que usar seus detalhes de pagamento pessoais para sua primeira conta e os detalhes de pagamento da empresa para sua conta corporativa.

Verificações de Nível A e Nível B

LocalBitcoins possui 2 Níveis de verificação de conta para empresas: Nível A e Nível B.

• Nível A para o início da atividade da conta,
• Nível B quando o volume de negociação anual alcança 500.000 EUR.

Em ambos os níveis, o representante da empresa deve preencher o formulário de inscrição de verificação e fornecer os documentos comprovativos.

O processo de verificação para a conta corporativa principal exige a validação pessoal N1 e N2 antes do cadastro das informações e documentos da empresa para a validação Nível A.

Isto significa que você pode continuar a enviar os documentos de sua empresa antes de validar a conta como Nível 2. Para concluir uma verificação de conta corporativa principal, sua empresa deve pertencer ao registro comercial nacional de sua região e você deve ser a pessoal legalmente responsável pela empresa ou um funcionário autorizado para operar a conta principal.

Para obter a verificação de Nível A, as empresas devem fornecer

• Informações descritivas
• Documentos de registro da empresa
• Informações sobre seus beneficiários efetivos
• Informações sobre o conselho de administração da empresa (se aplicável)

Para a verificação de Nível B, é solicitado que as empresas forneçam informações adicionais sobre suas atividades e status financeiro:

• Demonstrativo financeiro mais recente (deve ser fornecido se foi preparado de acordo com as leis nacionais)
• Extrato da conta bancária
• Relatório de auditoria (se aplicável)

Depois que a inscrição para a verificação de empresa for enviada, todas as informações e perguntas relacionadas devem ser enviadas através do próprio formulário de inscrição.

Subcontas da empresa

Você pode criar contas separadas para seus funcionários (subcontas da empresa) para que elas possam operar como contas corporativas com suas contas pessoais.

Os funcionários podem criar suas próprias contas pessoais, verificá-las como o N1 e, em seguida, entrar para a conta corporativa como uma subconta. Ao criar uma conta pessoal, os funcionários devem se lembrar de marcar a caixa ao lado de “Esta é uma conta corporativa”.

Para operar como uma subconta corporativa, sua empresa precisa já ter uma conta corporativa. As subcontas precisam ser registradas através da Conta principal da empresa.

O volume de uma conta corporativa é calculado como a soma dos volumes da Conta principal e todas as suas subcontas.

Casos especiais

O LocalBitcoins não fornece serviços ou os limita a pessoas que residem em áreas geográficas específicas devido a razões legais e de segurança. As restrições geográficas são aplicadas com base em listas elaboradas pelas autoridades locais e podem estar sujeitas a alterações ao longo do tempo.

LocalBitcoins não está podendo prestar serviço para os residentes de:

• Cuba
• Coréia do Norte
• Irã
• Síria

A restrição aplica-se aos residentes destes países e estados, mas os cidadãos dos países não cobertos podem usar o serviço do LocalBitcoins se morarem em outros países.

Nos Estados Unidos, o LocalBitcoins só fornece seus serviços para os residentes de:

• Illinois
• Kansas
• Montana
• New Hampshire
• Nova Jersey
• Pensilvânia
• Tennessee
• Texas
• Virginia
• Wisconsin

LocalBitcoins fornece serviços mediante o envio de uma verificação adicional aos residentes de:

• Afeganistão
• Barbados
• Burquina Faso
• Bielorrússia
• Camboja
• Ilhas Cayman
• Haiti
• Jamaica
• Jordânia
• Mali
• Marrocos
• Birmânia
• Nicarágua
• Paquistão
• Panamá
• Filipinas
• Federação da Rússia
• Senegal
• Sul do Sudão
• Trinidad e Tobago
• Uganda
• Vanuatu
• Iêmen
• Zimbabué

Além disso, LocalBitcoins possui um sistema de gerenciamento de risco interno que identifica as atividades e perfis considerado de alto risco através de um ponto de vista seguro e/ou legal.

Quando uma conta é marcada por nosso sistema de gestão de risco, itens de verificação adicionais podem ser solicitados para que a conta seja ativada. Em casos excepcionais, LocalBitcoins pode se negar a fornecer seus serviços a contas que impõem riscos muito altos aos serviços.