Guide de vérification des comptes LocalBitcoins

Pourquoi la vérification est-elle nécessaire ?

Afin de se conformer aux exigences légales applicables et de répondre aux critères de la réglementation sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, LocalBitcoins exige une vérification pour savoir qui sont ses utilisateurs. Le système de vérification des utilisateurs de LocalBitcoins favorise un marché plus sûr pour chaque utilisateur en augmentant la confiance générale et en empêchant l'utilisation du compte LocalBitcoins à des fins illicites. La vérification des comptes est également une fonction de sécurité personnelle essentielle, car elle permet de récupérer le compte en cas de perte d'accès pour quelque raison que ce soit.

De manière générale, le système de vérification de LocalBitcoins fonctionne progressivement, c'est-à-dire qu'il requiert des éléments de vérification plus détaillés en fonction du niveau d'activité de l'utilisateur dans la plate-forme. Toutes les données de vérification des comptes de LocalBitcoins sont stockées et traitées conformément à la législation en vigueur. Vous trouverez plus de détails dans notre politique de confidentialité.

Comment se vérifier ?

Le statut de vérification de votre compte LocalBitcoins peut être vu et mis à jour via l'onglet Vérification des paramètres de votre compte.

Vous y trouverez des informations sur le volume de vos transactions et de vos transactions entrantes, qui sont utilisées pour calculer le niveau de votre compte, ainsi que la liste des éléments de vérification par niveau, qu'ils soient terminés ou (le cas échéant) en attente. En cliquant sur le bouton » Passer au niveau suivant » dans l'onglet Vérification, vous pouvez soumettre les éléments de vérification requis

Description et critères des niveaux du compte

LocalBitcoins a 3 niveaux de vérification de compte : N1, N2 et N3.

Dans la grande majorité des cas, le niveau d'un compte est déterminé par son volume annuel de transactions entrantes et de transactions, c'est-à-dire le montant qui a été crédité sur un compte au cours des 12 derniers mois, y compris les transactions d'achat et les transactions Bitcoin reçues. La prochaine vérification du niveau est nécessaire lorsque le volume des transactions entrantes et des transactions atteint la limite actuelle du niveau. Cependant, un compte peut être poussé à l'un des niveaux suivants ou être soumis à une vérification supplémentaire dans certains cas particuliers. Les comptes qui n'ont pas fait l'objet de la vérification requise ne peuvent pas utiliser le portefeuille, la publicité et les services commerciaux de LocalBitcoins.

Progrès de la vérification par Niveau

T1

La vérification N1 est destinée aux utilisateurs qui ont l'intention d'acheter et/ou de recevoir moins de 20000 € par an. Lors de la vérification N1, les utilisateurs sont invités à vérifier leur adresse e-mail et leur numéro de téléphone, et à fournir leur nom complet et leur pays de résidence. En outre, les utilisateurs doivent répondre à un court questionnaire pour renseigner leur adresse et vérifier leur identité.

Lors de la vérification de votre identité, assurez-vous d'utiliser des photos haute résolution et non retouchées d'un document valide . Les images doivent être des originaux, et non des images scannées ou des photocopies. La vérification du N1 est un processus facile et rapide, mais certaines tentatives de vérification d'identité peuvent échouer pour les raisons suivantes :

• Date de naissance absente du document
• Document expiré
• Mauvaise qualité d'image
• Document non pris en charge

Si vous échouez plusieurs fois à la vérification de votre identité, veuillez contacter le service d'assistance pour obtenir des instructions plus détaillées. Notez que nous ne procédons pas à la vérification d'identité manuellement, mais nos agents peuvent vous fournir des instructions sur la manière de procéder dans chaque cas.

T2

Les utilisateurs vérifiés T1 peuvent passer à T2 s'ils souhaitent augmenter leurs limites d'échange ou si T2 est requis par le statut de leur compte, par exemple un compte de société nouvellement enregistré.

Après avoir complété la vérification T1, les utilisateurs peuvent vérifier en T2 en répondant à un questionnaire et en soumettant un justificatif de domicile.

Les documents présentés comme justificatifs de domicile doivent être lisibles et rédigés de préférence en caractères latins. Les documents en russe, chinois et arabe sont également acceptés. Le document doit contenir une date d'émission ne datant pas de plus de 3 mois, le nom réel de l'utilisateur et une adresse correspondant aux informations du compte. Les documents suivants sont généralement acceptés comme justificatif de domicile :

• Relevé bancaire
• Relevé de carte de crédit
• Facture de service (gaz, eau, électricité)
• Facture de téléphone (fixe)
• Déclaration fiscale
• Facture d'internet domestique

Si votre justificatif de domicile a été rejeté, veuillez essayer à nouveau une vérification en vous assurant que :

• Le fichier est au format PNG, JPG ou PDF
• Le type de document est pris en charge
• La langue et le format de l'adresse sont compatibles avec les informations que vous avez fournies précédemment
• Le document n'est pas plus ancien que 3 mois.

Dans certains pays, il existe des exigences spécifiques pour les documents acceptés comme justificatif de domicile, comme indiqué ci-dessous :

T3

Les utilisateurs vérifiés T2 sont en mesure de vérifier pour T3 lorsqu'ils atteignent un volume de 100000 € ou dans le cas où le compte a un statut qui tombe dans les cas spéciaux.

La vérification T3 peut être terminée à travers un test de vitalité, en remplissant un questionnaire supplémentaire et en envoyant les documents requis. Tout comme pour la vérification d'identité T1, le test de vitalité est un processus simple mais les problèmes rencontrés le plus souvent et leurs solutions sont listés ci-dessous :

• Appareil non pris en charge
• Assurez-vous que vous n'utilisez pas d'appareils iPhone ou iPad
• Navigateur non pris en charge
• N'utilisez que les navigateurs Chrome ou Firefox pendant le test de viatalité
• Votre appareil ne permet pas l'enregistrement vidéo
• Assurez-vous que votre appareil possède une caméra et que vous avez donné l'autorisation à l'appareil d'utiliser la caméra et d'enregistrer une vidéo
• Une extension de navigateur interfère avec la caméra
• Assurez-vous que vous n'avez pas d'extensions de navigateur qui pourraient bloquer l'accès à la caméra de votre appareil

Les questionnaires N3 sont examinés manuellement. L'approbation de la demande peut prendre un certain temps et nos agents peuvent demander des précisions supplémentaires au moyen du formulaire de vérification. Pour cette raison, nous recommandons que la demande soit envoyée en temps utile, avant que votre compte n'atteigne la limite du N3.

Vérification de l'entreprise

Vous pouvez opérer en tant que société sur LocalBitcoins, et fournir et recevoir des paiements pour vos transactions en utilisant les détails de paiement de votre société. L'utilisation en tant que société fonctionne également bien pour les entrepreneurs individuels, par exemple.

Pour commencer à faire du commerce en tant que société sur LocalBitcoins, vous pouvez créer un nouveau compte d'entreprise. En créant un nouveau compte d'entreprise, vous devez fournir une vérification en tant que propriétaire du compte d'entreprise principal, c'est-à-dire le compte géré par le représentant de l'entreprise principale.

Bien que les comptes multiples soient interdits, il est permis d'avoir un compte personnel et un compte d'entreprise à condition que les paiements soient traités en utilisant des détails compatibles avec le type de vérification du compte, c'est-à-dire que le compte personnel LocalBitcoins effectue les paiements avec le compte personnel et le compte d'entreprise LocalBitcoins envoie et reçoit les paiements avec les détails de l'entreprise.

Si vous disposez d'un compte personnel et que vous souhaitez utiliser les données de paiement de votre entreprise dans le cadre d'opérations commerciales, vous pouvez créer un nouveau compte en tant que compte principal pour l'entreprise, vous commencerez donc à utiliser 2 comptes après cela. De cette façon, vous ne devez utiliser que vos données de paiement personnelles pour votre premier compte et que les données de paiement de votre entreprise pour votre compte d'entreprise.

Vérifications de niveau A et B

LocalBitcoins a 2 niveaux de vérification de compte pour les sociétés : niveau A et B.

• Niveau A pour le début de l'activité du compte,
• Niveau B lorsque le volume de trading annuel atteins 500 000 EUR.

Aux deux niveaux, le représentant de l'entreprise doit remplir le formulaire de demande de vérification et fournir les pièces justificatives.

Le processus de vérification du compte principal de la société exige une vérification personnelle N1 et N2 avant l'envoi des informations et documents de la société pour la vérification de niveau A.

Cela signifie que vous ne pouvez pas envoyer les documents de votre entreprise avant d'avoir vérifié que le compte est de niveau 2. Pour effectuer une vérification du compte principal de l'entreprise, votre entreprise doit être inscrite au registre national des entreprises et vous devez être la personne légalement responsable de l'entreprise ou un employé autorisé par l'entreprise à gérer le compte principal.

Pour la vérification de niveau A, les entreprises doivent fournir

• Informations descriptives
• Documents d'immatriculation de la société
• Informations sur ses propriétaires effectifs
• Informations sur le conseil d'administration de la société (le cas échéant)

Pour la vérification de niveau B, les entreprises sont invitées à fournir des informations complémentaires sur leur activité et leur situation financière :

• Dernier état financier (à fournir s'il a été établi conformément à la législation nationale)
• Relevé de compte bancaire
• Rapport d'audit (le cas échéant)

Une fois que la demande de vérification de l'entreprise est envoyée, toutes les informations et questions connexes doivent être envoyées par le biais du formulaire de demande lui-même.

Sous-comptes entreprise

Vous pouvez créer des comptes séparés pour vos employés (sous-comptes d'entreprise) afin qu'ils puissent fonctionner comme le compte d'entreprise avec leurs comptes personnels.

Les employés peuvent créer leur propre compte personnel, effectuer la vérification N1 puis rejoindre le compte de l'entreprise en tant que sous-compte. Lors de la création d'un compte personnel, les employés ne doivent pas oublier de cocher la case « Ceci est un compte d'entreprise ».

Pour fonctionner comme un sous-compte d'entreprise, votre entreprise doit disposer d'un compte d'entreprise existant. Les sous-comptes doivent être enregistrés par le biais du compte principal de l'entreprise.

Le volume d'un compte d'entreprise est calculé comme la somme des volumes du compte principal et de ses sous-comptes.

Cas spéciaux

LocalBitcoins peut fournir un service limité ou inexistant aux résidents de régions spécifiques pour des raisons de sécurité et de droit. Les restrictions géographiques sont appliquées selon des listes définies par les autorités compétentes et peuvent faire l'objet de mises à jour de temps en temps.

LocalBitcoins est actuellement incapable pour fournir un service aux résidents de :

• Cuba
• Corée du Nord
• Iran
• Syrie

Cette restriction s'applique aux résidents de ces pays et États, mais les ressortissants des pays non desservis peuvent utiliser les services de LocalBitcoins s'ils résident dans un autre pays.

Aux États-Unis, LocalBitcoins fournit un service uniquement aux résidents de :

• Illinois
• Kansas
• Montana
• New Hampshire
• New Jersey
• Pennsylvanie
• Tennessee
• Texas
• Virginie
• Wisconsin

LocalBitcoins fournit un service sur présentation d'une vérification supplémentaire aux résidents de :

• Afghanistan
• Barbade
• Burkina Faso
• Biélorussie
• Cambodge
• Îles Caïmans
• Haïti
• Jamaïque
• Jordanie
• Mali
• Maroc
• Myanmar
• Nicaragua
• Pakistan
• Panama
• Philippines
• Fédération de Russie
• Sénégal
• Soudan du Sud
• Trinité-et-Tobago
• Ouganda
• Vanuatu
• Yémen
• Zimbabwe

En outre, LocalBitcoins dispose d'un système interne de gestion des risques qui identifie les activités et les profils jugés à haut risque d'un point de vue sécuritaire et/ou juridique.

Lorsqu'un compte est signalé par notre système de gestion des risques, des éléments de vérification supplémentaires peuvent être nécessaires pour activer le compte. Dans des cas exceptionnels, LocalBitcoins peut refuser de fournir des services à des comptes qui présentent un risque trop élevé pour les services.