Guía de verificación de cuentas de LocalBitcoins

¿Por qué es necesaria la verificación?

Para cumplir con los requisitos legales correspondientes y los criterios de los reglamentos de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, LocalBitcoins exige la verificación para conocer la identidad de sus usuarios. El sistema de verificación de usuarios de LocalBitcoins permite que la plataforma de compraventa sea más segura para todos los usuarios, ya que mejora la confianza general e impide el uso de cuentas de LocalBitcoins con fines ilícitos. La verificación de cuentas también es una característica esencial de seguridad personal, ya que permite recuperar una cuenta si se pierde el acceso por cualquier motivo.

En general, el sistema de verificación de LocalBitcoins funciona de forma progresiva (es decir, exige elementos de verificación más detallados según el nivel de actividad del usuario en la plataforma). Todos los datos de verificación de cuentas de LocalBitcoins se almacenan y procesan de conformidad con la legislación vigente. Para obtener más información, consulte la Política de privacidad.

¿En qué consiste el proceso de verificación?

Para consultar y actualizar el estado de verificación de su cuenta de LocalBitcoins, vaya a la pestaña Verificación de la configuración de la cuenta.

Verá la información de su volumen de transacciones y operaciones entrantes, que se usa para calcular el nivel de servicio de la cuenta, así como la lista de elementos de verificación pendientes (si corresponde) por nivel. Al hacer clic en el botón «Pasar al siguiente nivel» en la pestaña Verificación, podrá enviar los elementos de verificación necesarios

Descripción y requisitos del nivel de la cuenta

LocalBitcoins tiene 3 niveles de verificación de cuentas: 1, 2 y 3.

En la gran mayoría de los casos, el nivel de una cuenta se determina por los volúmenes de transacciones y operaciones de ingresos anuales (es decir, cuánto se ha ingresado en una cuenta en los 12 meses anteriores, incluidas las transacciones recibidas en bitcoines y las operaciones de compraventa). La verificación para el siguiente nivel es necesaria cuando el volumen de transacciones y operaciones entrantes alcanza el límite actual del nivel. Sin embargo, en casos especiales, una cuenta se puede pasar a los niveles siguientes, o bien se puede exigir una verificación adicional. Las cuentas que no hayan completado la verificación obligatoria del nivel no podrán usar los servicios de compraventa, anuncios y cartera de LocalBitcoins.

Progreso de verificación por nivel

T1

La verificación de nivel 1 es para los usuarios que tienen intención de comprar o recibir menos de 20000 € al año. Al verificar el nivel 1, se les pedirá a los usuarios que verifiquen su dirección de correo electrónico y su número de teléfono, y que indiquen su nombre completo y país de residencia. Además, los usuarios deberán responder a un breve cuestionario para comunicar su dirección y verificar su identidad.

Al verificar su identidad, asegúrese de usar imágenes sin editar y de alta resolución de un documento justificativo válido. Las imágenes deben ser originales (no pueden ser digitalizaciones ni fotos de fotocopias). El proceso de verificación de nivel 1 es rápido y sencillo, pero algunos intentos de verificación de identidad pueden producir errores por estos motivos:

• Fecha de nacimiento no incluida en el documento
• Documento caducado
• Calidad de imagen deficiente
• Documento no admitido

Si la verificación de identidad es rechazada de forma repetida, póngase en contacto con el servicio de asistencia para obtener instrucciones detalladas. Tenga en cuenta que no procesamos de forma manual la verificación de identidad, pero nuestros agentes pueden proporcionarle instrucciones sobre cómo proceder en cada caso.

T2

Los usuarios verificados del nivel 1 pueden pasar al nivel 2 si quieren incrementar sus límites de operaciones, o bien si el estado de la cuenta exige el nivel 2 (por ejemplo, una nueva cuenta de empresa registrada).

Después de completar la verificación de nivel 1, los usuarios pueden iniciar el proceso de verificación de nivel 2 si rellenan un cuestionario y envían un comprobante de domicilio.

Los documentos enviados como comprobante de domicilio deben ser legibles y estar escritos preferiblemente con caracteres latinos. También se aceptan documentos en ruso, chino y árabe. La fecha de emisión del documento no puede ser anterior a 3 meses y, además, en el documento debe aparecer el nombre real del usuario y una dirección que coincida con la información de la cuenta. Los documentos siguientes suelen aceptarse como comprobante de domicilio:

• Extracto bancario
• Extracto de la tarjeta de crédito
• Factura de suministro (gas, agua o electricidad)
• Factura de teléfono (fijo)
• Declaración de la renta
• Factura de Internet doméstico

Si se rechaza el comprobante de domicilio, vuelva a intentarlo y compruebe lo siguiente:

• El archivo es PNG, JPG o PDF
• El tipo de documento se admite
• El idioma y el formato de la dirección son compatibles con la información que proporcionó anteriormente
• El documento no debe ser anterior a 3 meses.

En algunos países, existen distintos requisitos para los documentos aceptados como comprobante de domicilio, que se indican a continuación:

T3

Los usuarios que hayan completado la verificación de nivel 2 pueden solicitar la verificación de nivel 3 si alcanzan un volumen de 100000 € o la cuenta tiene un estado que se corresponda con los casos especiales.

Para completar la verificación de nivel 3, necesita superar una prueba de vida, rellenar un cuestionario adicional y enviar los documentos justificativos necesarios. Al igual que la verificación de identidad de nivel 1, la prueba de vida es un proceso sencillo; sin embargo, pueden producirse problemas y por eso le mostramos a continuación los más comunes y sus soluciones:

• Dispositivo no compatible
• Asegúrese de no usar dispositivos iPhone o iPad
• Navegador no compatible
• Use solo los navegadores Chrome o Firefox durante la prueba de vida
• El dispositivo no permite la grabación de vídeo
• Asegúrese de que el dispositivo tenga una cámara y que haya concedido permiso en el dispositivo para acceder a la cámara y grabar vídeo
• Una extensión del navegador interfiere con la cámara
• Asegúrese de no usar extensiones del navegador que puedan bloquear el acceso a la cámara en el dispositivo

Los cuestionarios del nivel 3 se revisan de forma manual. La solicitud puede tardar algún tiempo en aprobarse y nuestros agentes pueden pedir aclaraciones mediante el formulario de verificación. Por este motivo, le recomendamos que envíe la solicitud de manera oportuna, antes de que su cuenta alcance el límite del nivel 2.

Verificación de la empresa

Puede operar como empresa en LocalBitcoins y enviar y recibir pagos para sus transacciones con los datos de pago de la empresa. Por ejemplo, los trabajadores autónomos también pueden usar una cuenta de empresa.

Para empezar a operar como empresa en LocalBitcoins, puede crear una cuenta de empresa. Al crear una cuenta de empresa, debe verificar que es el propietario de la cuenta principal de la empresa (es decir, la cuenta gestionada por el representante principal de la empresa).

Aunque no se permite crear varias cuentas, puede tener una cuenta personal y una cuenta de empresa, siempre que los pagos se procesen con detalles compatibles con el tipo de verificación de cuenta (es decir, la cuenta personal de LocalBitcoins deberá realizar pagos con los datos personales, y la cuenta de empresa de LocalBitcoins deberá enviar y recibir pagos con los datos de la empresa).

Si tiene una cuenta personal y quiere usar los datos de pago de la empresa para realizar transacciones, puede crear una cuenta principal de la empresa (por lo que usará dos cuentas). De esta forma, deberá usar los datos de pago personales solo para la primera cuenta, y los datos de pago de la empresa solo para la cuenta de la empresa.

Verificaciones de niveles A y B

LocalBitcoins tiene dos niveles de verificación de cuentas para empresas: nivel A y nivel B.

• Nivel A para iniciar la actividad de la cuenta,
• Nivel B cuando el volumen anual de transacciones alcance los 500 000 EUR.

En ambos niveles, el representante de la empresa debe rellenar el formulario de solicitud de verificación y proporcionar documentos justificativos.

El proceso de verificación de la cuenta de empresa maestra requiere una verificación personal de niveles 1 y 2 antes de enviar la información de la empresa y los documentos para la verificación del nivel A.

Esto quiere decir que no puede enviar los documentos de la empresa antes de verificar la cuenta para el nivel 2. Para verificar una cuenta principal de empresa, la empresa debe pertenecer al registro mercantil nacional, y usted debe ser un representante legal de la empresa o un empleado autorizado por la empresa para operar en la cuenta principal.

Para la verificación de nivel A, las empresas deben proporcionar

• Información descriptiva
• Documentos de registro de la empresa
• Información sobre sus beneficiarios efectivos
• Información sobre la junta directiva de la empresa (si corresponde)

Para la verificación de nivel B, las empresas deberán proporcionar información adicional sobre su estado financiero y la actividad:

• Último informe financiero (debe proporcionarse si se ha preparado según las leyes nacionales)
• Extracto bancario de la cuenta
• Informe del auditor (si corresponde)

Después de enviar la solicitud de verificación de la empresa, deberá enviar todas las preguntas e información relacionada a través del formulario de solicitud.

Subcuentas de la empresa

Es posible crear cuentas separadas para los empleados (subcuentas de empresa) para que puedan operar como la cuenta de la empresa con sus cuentas personales.

Los empleados pueden crear sus propias cuentas personales, verificarlas como nivel 1, y luego unirlas a la cuenta de empresa como subcuentas. Al crear una cuenta personal, los empleados deben recordar activar la casilla situada junto a "Esta es una cuenta de compañía".

Para operar como una subcuenta de la empresa, es necesario que la empresa tenga una cuenta de empresa. Las subcuentas tienen que registrarse mediante la cuenta maestra de la empresa.

El volumen de una cuenta de empresa se calcula como la suma de los volúmenes de la cuenta maestra y todas sus subcuentas.

Casos especiales

LocalBitcoins puede restringir el servicio o denegar la prestación a residentes de regiones específicas por motivos legales y de seguridad. Las restricciones geográficas se aplicarán según las listas definidas por las autoridades correspondientes y pueden estar sujetas a actualizaciones de manera ocasional.

LocalBitcoins no puede prestar servicio actualmente a los residentes de:

• Cuba
• Corea del Norte
• Irán
• Siria

La restricción se aplica a los residentes de dichos países y estados, pero los ciudadanos de países sin servicio pueden usar los servicios de LocalBitcoins si residen en otro país.

En Estados Unidos, LocalBitcoins solo presta servicio a los residentes de:

• Illinois
• Kansas
• Montana
• Nuevo Hampshire
• Nueva Jersey
• Pensilvania
• Tennessee
• Texas
• Virginia
• Wisconsin

LocalBitcoins presta servicio después de enviar la verificación adicional a los residentes de:

• Afganistán
• Barbados
• Burkina Faso
• Bielorrusia
• Camboya
• Islas Caimán
• Haití
• Jamaica
• Jordania
• Malí
• Marruecos
• Myanmar
• Nicaragua
• Pakistán
• Panamá
• Filipinas
• Federación de Rusia
• Senegal
• Sudán del Sur
• Trinidad y Tobago
• Uganda
• Vanuatu
• Yemen
• Zimbabue

Además, LocalBitcoins tiene un sistema de gestión de riesgos interno que identifica actividades y perfiles considerados de alto riesgo desde un punto de vista jurídico o de seguridad.

Si nuestro sistema de gestión de riesgos identifica una cuenta como sospechosa, puede que sea necesario completar algunos pasos de verificación adicionales para activarla. En circunstancias excepcionales, es posible que LocalBitcoins rechace prestar servicio a cuentas que se consideren de alto riesgo para los servicios.